优质理财合同范本

合同编号：__________

甲方地址：

甲方联系人：

联系电话：

乙方地址：

乙方联系人：

联系电话：

鉴于甲方为乙方提供理财服务，双方为了共同维护双方的合法权

益，经友好协商，达成如下协议：

第一条 理财服务内容

1.1 乙方授权甲方作为其理财顾问，甲方为乙方提供专业的理财

规划、投资建议等服务。

1.2 甲方应根据乙方的风险承受能力、投资偏好、财务状况等因

素，为乙方制定合适的理财方案，并定期对理财方案进行调整。

1.3 甲方应积极关注市场动态，合理运用各种投资工具，为乙方

实现资产的保值增值。

第二条 理财服务费用

2.1 甲方提供理财服务，按照乙方的资产规模收取一定的服务费

用，具体费用标准双方另行协商确定。

2.2 乙方应按照甲方的收费标准支付服务费用，支付方式为每季

度支付一次。

第三条 乙方的权利和义务

3.1 乙方应向甲方提供真实、准确的财务状况、投资偏好等信息

，以便甲方为乙方制定合适的理财方案。

3.2 乙方应按照甲方的建议进行投资，并承担投资风险。

3.3 乙方应按时支付甲方提供的理财服务费用。

第四条 甲方的权利和义务

4.1 甲方应按照乙方的要求，为乙方提供专业的理财服务。

4.2 甲方应严守乙方的隐私信息，不得泄露给第三方。

4.3 甲方应定期向乙方报告理财成果，并提供相关的投资建议。

第五条 违约责任

5.1 乙方未按时支付理财服务费用的，甲方有权终止提供理财服

务，并要求乙方支付违约金。

5.2 甲方未按照约定提供理财服务的，乙方有权要求甲方退还已

收取的服务费用，并有权要求甲方支付违约金。

第六条 争议解决

6.1 双方在履行本合同过程中发生的争议，应通过友好协商解决

；协商不成的，可以向有管辖权的人民法院提起诉讼。

第七条 其他约定

7.1 本合同自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为____年

。

7.2 本合同一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。

甲方（盖章）：

乙方（盖章）：

签订日期：__________

一、附件列表：

1. 甲方营业执照复印件

2. 乙方身份证复印件

3. 甲方理财服务收费标准

4. 投资产品说明书

5. 理财方案报告

6. 乙方资产证明文件

7. 双方签字盖章的合同正本

二、违约行为及认定：

1. 甲方未按约定提供理财服务，或服务质量不符合约定标准的。

2. 乙方未按约定时间支付理财服务费用的。

3. 甲方泄露乙方隐私信息的。

4. 乙方未按甲方建议进行投资，导致损失的。

5. 双方在合同有效期内发生争议，未能通过友好协商解决的。

三、法律名词及解释：

1. 理财顾问：指为客户提供理财规划、投资建议等专业服务的个

人或机构。

2. 理财方案：指理财顾问根据客户需求、风险承受能力等因素，

为客户制定的投资计划。

3. 投资风险：指投资过程中可能发生的损失风险。

4. 理财服务费用：指理财顾问为客户提供理财服务所收取的费用

。

5. 违约金：指一方违反合同约定，应向守约方支付的赔偿金。

四、执行中遇到的问题及解决办法：

1. 甲方提供的理财方案不符合乙方需求：双方应进行沟通协商，

甲方根据乙方需求调整理财方案。

2. 乙方未按时支付服务费用：甲方应提醒乙方，协商解决支付事

宜；协商不成的，甲方有权终止提供理财服务。

3. 甲方泄露乙方隐私信息：甲方应立即采取措施停止泄露，并向

乙方道歉；如造成损失，应承担相应赔偿责任。

4. 投资过程中出现损失：双方应根据投资风险承担原则，分析损

失原因，协商解决办法。

五、所有应用场景：

1. 个人理财：适用于个人客户寻求专业理财顾问为其提供资产配

置、投资建议等服务。

2. 企业理财：适用于企业客户寻求专业理财顾问为其提供企业资

产配置、投资策略等服务。

3. 退休规划：适用于退休人士寻求专业理财顾问为其提供退休规

划、养老金投资等服务。

4. 子女教育规划：适用于家长寻求专业理财顾问为其提供子女教

育基金规划、投资建议等服务。

5. 财富传承：适用于高净值人士寻求专业理财顾问为其提供财富

传承规划、家族信托等服务。