我国化工行业供应链金融模式分析

我国化工行业供应链金融模式分析

于爽 罗干

【摘 要】在金融行业中，企业发展可以寻求银行的帮助，向银行贷款，商业银

行会通过审核企业的实际发展情况决定是否给予贷款，建立企业新的融资渠

道。企业在得到商业银行的支持上，保证在资金与物流中得到方便。化工行业

的发展不仅影响国民经济的稳定，还影响人们日常生活质量的提升。在经济高

速转变环境下，化工产业面临着不同形式的改革与创新，其中对于金融模式的

转变是行业发展的重点所在。本文首先对供应链金融模式简要概述;其次，对化

工行业的供应链主要金融模式综合分析;最后，针对化工行业供应链金融模式的

优化发展提出合理性建议。

【关键词】化工行业;供应链;金融模式

引言：

化工行业的生产与应用已经逐渐渗透到各行各业，成为国民经济中不可或缺的

重要组成部分，化工行业健康发展关系到经济的有序进步和社会的健康发展。

在改革开放的时代潮流之下，对于化工行业的改革不仅体现在技术的升级与创

新上，同时也面临着经济发展形式的创新优化，供应链的金融模式发展与化工

行业的融合发展是大势所趋也是时代发展的必然结果。

1、供应链金融模式概述

供应链金融服务是指银行围绕企业进行的控制风险服务，管理企业的资金流和

物流等功能，将单一的企业风险进行供应链方式的风险分担，提升对于风险控

制的能力，加强信息获取的渠道与方式，提升企业发展的整体可控性。随着市

场的不断变化与发展，市场竞争的发展形势已经由单一的竞争转化为多元的竞

争模式，在发展的过程中单一企业承担的风险越来越大，提升对于风险的分担

与控制能力是目前的发展趋势，供应链金融模式可以优化企业的整体管理，由

供应商—核心企业—经销商—用户之间形成一套专业的金融模式，将物流、资

金流、服务流与信息流形成优化的双向传输模式，提升其内部流动能力，在生

产运营的过程中各部分的联系通过供应链变得更加紧密，提升风险的扩散能

力，但是从另一方面来说，供应链的金融模式同时也带来了联动影响，各部门

之间逐渐成为“一荣俱荣”“一损俱损”的发展模式，因此加强企业团队合作

的能力，提供更加高效的信息与金融发展模式才能提升企业的核心竞争力，提

升在市场变化中的抗压能力。[1]

2、我国化工企业供应链金融运作现状

2.1 供应链金融的涵盖内容

近几年，供应链金融这个名词出现在我们的生活中，具体的涵义就是指通过融

资和风险的方式，缓解企业压力，针对供应链流程与交易中心的运营状态，将

流动性投资资金管理进行优化。也就是说，处于供应链中的各主体，不管企业

规模的大小，都在为了自身的利益在拼搏着。在供应链上端的中小企业会为了

提高资金周转率，希望与之合作的企业会尽快支付货款，然而合作企业则希望

付款的时期越长越好。针对企业融资情况来分析，在中小企业发展中缺少信用

可言，因此银行不愿意提供贷款，银行的低息贷款偏爱于供应链中的核心企

业。供应链中利益分配的不均匀，这样就会影响到整个供应链运转情况，造成

融资成本的不对称，致使整个供应链的资金运转无法实现优化，供应链金融就

是让银行与核心企业关注供应链的整体利益，进而帮助中小企业创造更多的资

金空间。

2.2 化工企业供应链新的发展前景

目前，传统的金融服务仅仅会结合固定资产进行银行抵押贷款，然而供应链金

融的使用可以将企业资产流通性强，流动性大资产进行融资，如仓单、存货、

账款，因而可以贷到的资金相比传统的金融服务较多，从而这些加快了企业的

资金流动，为化工企业提供新的融资渠道。完善的供应链金融体系意味着有更

多的企业进入这个链条，这些企业来自各个环节，因此供应链会涉及到各行各

业，范围扩展到不同领域的企业。其中涉及到的企业会成为商业银行新的客户

资源，银行会以此作为基础开展新的业务，商业银行服务内容也会得到扩展与

充实。从而为银行拓展业务提供了新的方向。化工企业中涉及到的核心企业与

物流企业进行合作，进而扩大了供应链的业务，实现社会资源的整合与应用。

随着物质资料逐渐发展，一定会带动供应链的竞争力，提高企业生产效率，将

显著提高社会效益和经济效益。

3、化工行業开展供应链金融的优势

3.1 化工行业规模大

供应链金融的开展需要足够大的行业规模以支撑产业链的融资服务。化工行业

是国家的支柱产业，产值规模达到万亿级。据统计，2016 年中国石油和化工行

业实现主营业务收入13.3 万亿元，实现利润6444.4 亿元。[2]化工行业为供应

链金融提供了足够的发展空间。

3.2 化工企业应收账款规模持续上升

从2000 年至2014 年，我国化学原料及制品制造业应收账款余额从935 亿元增

长到5979 亿元，复合增长率为14.17%。2014 年化工行业应收账款周转率为

7.2，在各行业中居中游水平。从应收账款余额和周转率来看，化工行业适合开

展供应链金融业务。国内化工企业应收账款总量持续上升，为供应链金融的开

展提供了机遇。[3]

3.3 有标准化的产品

标准化是指用于融资的抵押品相对标准化。标准化产品变现能力强。利用标准

化的化工产品货物质押和货权质押的形式，价格透明。标准化产品作为质押物

便于及时变现，可以最大限度地防范风险。例如化工行业中的化纤、油品、塑

料等。

3.4 化工产业集群有利于供应链金融快速发展

从产业集群角度来看，化工产业集聚发展是一种普遍趋势。化工产业规模经济

显著，产业间关联度高，产业集群容易形成。化工产业集群内众多关联企业构

成了稳定的供应链，企业之间存在着广泛的贸易资金往来，为开展供应链金融

提供了客观环境。

4、化工行业供应链的主要金融模式

4.1 化工电商平台模式

化工电商平台模式的发展建立，在信息时代背景之下将生产商、供应商以及经

销商之间的发展模式形成电子商务模式，在创新发展的过程中，我国的电商平

台还处于初级发展阶段，行业标准还在摸索之中，在化工产业的电商平台建造

中最重要的就是信用保障，提升对化工企业的信誉审查，提升电商平台的安全

保障，提供更加安全的交易平台;其次，是对服务的保障，建立专业化的化工产

业电商平台保证交易服务更加便捷，提升服务的准确对接，减少烦琐的中间环

节;最后，电商平台的供应链金融模式通过对全媒体的应用扩展，可以提升化工

产业的渠道整合，在行业内形成更加方便的交易模式。

4.2 供应链信息共享模式

化工产业的供应链金融模式可以为行业发展提供更多的数据积累，现如今的市

场变化是飞速的，对于信息的收集能力是行业发展的关键标志，提升软件公司

对于金融模式的供应链优化，可以提升对化工产业商品信息收集、对生产信息

收集、对交易信息收集将多方的信息融合成为专业的信息数据库，在供应链中

进行传递，为化工行业的发展提供信息的集约化，为生产的发展建立更加优质

的资源共享平台。软件公司的供应链金融模式创新是在计算机科技的基础之

上，提升对数据的重视才能运用新科技提升对信息的整合能力，提供更加科学

的信息分析模式，为行业发展提供数据共享平台。

4.3 物流公司模式

化工行业的生产性质要求对物流行业的发展进行优化，在进行供应链金融模式

的优化过程中，物流的供应模式可以转变传统的对接模式，提升对化工物流的

传输优化，化工产品危险品过多，液体、气体的运输是较为普遍的运输模式，

对于物流的安全性有极高的需求。传统的物流模式在供应链的发展方式之下可

以通过融资手段提供一站式的物流传输升级，提升对化工行业衍生行业的优

化。以物流公司为发展基础，构建信息化平台，可以提升信息交流的透明度，

在物流安全的发展上提升融资的支持能力，传统的小物流公司在融资上拥有极

大的困难，挂靠在化工行业的合作形式之下，可以提升融资需求的便利性，提

升物流的发展水平，同时促进化工行业的整体技术创新发展。

4.4 传统产业公司模式

化工行业的发展多为传统企业形式，在改革开放的模式发展之中，对于企业的

改革创新有着迫在眉睫的需求，在进行创新的过程中，传统的化工行业依据供

应链金融发展模式可以为传统产业提供更加安全的风险融资，运用综合贷款、

银行凭借、以及仓储物流多种形式对传统行业进行供应链模式的升级，同时化

工业的传统产业供应链提升与互联网公司的合作创新是未来的主要发展趋势，

将化工行业进行二级市场的定向增值，将金融发展融合到企业的管理模式转变

之中。

5、化工行业供应链金融模式优化发展的建议

5.1 传统核心企业转型发展供应链金融

核心企业与银行相比具有一定的差异，在化工供应链中的核心企业在信息流、

物流以及资金方面存在很大的优势，同时在控制能力与对上下游客户资源的整

理上具有优势，比商业银行更加适合主导供应链金融业务。化工企业如果想要

转化成为供应链金融服务，在很大程度上需要带动主要产业的发展，完善供应

链金融情况。同时，针对传统企业来说可以减少资金的压力，转变成为轻资产

型产业，最终实现资源的重整。化工企业想要进入到供应链金融产业中，为各

中小企业提供担保，帮助申请贷款服务。化工供应链金融如果想要开展工作，

需要物流、金融以及供应链的合作，需要经过长时间的累积与沉淀之后进行线

下建设工作。传统化工中的核心企业，对行业、客户以及线下网络方面不够了

解，因此，化工企业需要凭借化工电商发展金融关系，发挥互联网公司的优

势。

5.2 利用虚拟化工产业集群促进化工行业供应链金融的发展

目前，全球进入到互联网时代，存在零碎的客户分布情况。化工产业生产中会

存在很多大中小型的企业，利用互联网的优势，可以建立虚拟的化工产业群，

这样可以將分散的碎片集合起来，最大限度提高企业的信用与连接度，因此供

应链金融事业更容易开展，风险控制会更加清晰。

5.3 建立集约化大数据系统

首先，应该获取传统化工供应链中的运营数据，将客户的资料录入到网络中，

利用大数据技术对这些客户信用进行分析与评价。其次，使用信息的手段追踪

监控交易的安全性，避免出现重复或者虚假的风险存在。最后，利用平台优势

建立风险控制预警系统，进而建立完善健全的风险指标系统。

5.4 建立相对完善平台信用系统

供应链风险还包括客户存在的风险，处在化工产应供应链中的各个企业，都是

具有传统经营模式的核心企业，通常实力比较弱。如果想要实现资金运营的顺

利，这些企业会像银行提供虚假的信息，进而得到银行的贷款批准。针对这种

情况的出现，加大了银行的审批工作难度，应该对企业实施定期评估的手段，

进而取得更加真实的信息。

6、结语

综上所述，传统化工企业交易过程非常复杂，上端企业发展迅速，然后中下端

的企业会处于行业中的弱势群体，需要大量的资金进行周转。在化工行业模式

优化过程中需要加强供应链金融模式的优化，推动市场信息的集约式发展和对

传统产业的转化，促进化工行业供应链形成综合的发展系统。

参考文献：

[1]李昕，汤健.基于BP 神经网络的化工行业供应链金融信用风险评价[J].物流

科技，2020，43（11）：160-165.

[2]供应链金融对企业绩效影响的研究[J].化工管理，2015，（4）：155-156.

[3]赵志刚.企业融资新途径——供应链金融[J].时代金融，2018，714（32）：

175.

（作者单位：辽宁工业大学）

-全文完-