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银行反洗钱自查报告

银行反洗钱自查报告要怎么写?下面是我搜集整理的银行反

洗钱自查报告，欢迎阅读查看。

　　篇一：银行反洗钱自查报告　　州分行：

　　根据甘邮银发(20xx【请酌情自行填写】)120 号文件精神安排，

我县支行结合本县邮政金融反洗钱工作实际，对县支行及辖区金融网

点进行了反洗钱工作的自我检查，现将本次工作情况上报，不妥之处，

请指正!

　　一、反洗钱组织机构建设情况

　　1、 我行根据邮政金融网点人员变动及县支行实际人员情况，重

新成立反洗钱工作领导小组，县邮政、支行管理人员以及储蓄所主任

是反洗钱具体负责人，有效依法履行反洗钱职责，并监督各网点反洗

钱工作正常运转。

　　2、反洗钱领导活动小组设在县支行综合办公室，确定专门反洗

钱管理人员，进行本部门反洗钱培训、报表上报、自查等日常工作。

3、各个岗位工作人员均能够认真履行职责，能够按规定获取客户身

份资料，对获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息严格保密。

　　二、反洗钱内控制度建设和执行情况

　　1、加强内部控制制度建设。县支行在行内及各个网点转发了《甘

肃省银行业金融机构反洗钱工作指导意见》、《甘肃省银行业金融机

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构反洗钱考核评估办法》、《中国邮政储蓄银行甘肃省分行反洗钱实

施细则》等相关制度，并责任到网点负责人落实制度学习、执行。

　　2、客户身份识别情况。与客户建立业务关系或发生挂失等特定

业务时，按照规定登记、审核、留存客户身份证件。

　　3、客户身份资料和交易记录保存情况。客户身份资料及交易记

录保存真实、完整，按照反洗钱规定期限保存，不存在反洗钱信息失

泄密情况。

　　4、大额交易和可疑交易报告。大额交易个人储蓄20 万元以上、

公司业务50 万元以上和可疑交易报告按规定上报，数据采集完整，

报告按照人行规定及时规范上报。

　　5、根据反洗钱风险等级划分及评估管理实施细则的相关规定，

安排储蓄所主任进行客户风险等级划分、登记、上报工作，强化洗钱

监督，防范洗钱风险。

　　6、反洗钱非现场监管和现场检查。按时报送非现场监管报表，

报送的非现场报表真实、完整、规范;在人行或上级行现场检查前根

据要求开展了反洗钱自查工作，并及时上报自查报告，对提出的反洗

钱工作检查意见制定整改措施，及时整改并上报整改报告。

　　7、配合反洗钱案件协查、调查。主要对大额或一天笔数较多等

异常资金交易及时关注，认真分析和判定，按照有关要求及时向上级

报告重点可疑交易情况，积极主动配合当地人民银行和侦查部门开展

反洗钱调查，报送的调查结果准确及时，分析报告规范完整。

　　8、反洗钱工作稽核审计情况。根据州分行安排的反洗钱内部审

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计，对审计结论积极整改落实。

　　9、反洗钱文件资料报送和报备。及时上报人行反洗钱领导小组，

反洗钱信息员报备。按照要求及时、有效、规范地报送各类工作报告、

报表、规章制度等反洗钱文件资料。

　　10、反洗钱宣传、培训情况。按照监管机构及上级行的要求开展

反洗钱宣传。 根据上级行本年度反洗钱培训计划，以集体学习和自

学两种方式相结合，对各网点进行反洗钱培训，。

　　11、反洗钱工作配合情况。积极配合当地人民银行以及上级分行

开展各类反洗钱检查和相关工作。

　　12、反洗钱考核评估情况。通过对县支行及各个网点进行反洗钱

综合考核评估，基本合格。

　　综上所述，我县支行各个岗位基本能够履行反洗钱职责，但在工

作中还是缺乏一定主动性，缺少反洗钱相关制度学习和宣传，培训工

作有待加强。反洗钱岗位以及各个网点工作人员反洗钱意识薄弱，需

要不断增进相关知识，改进反洗钱工作，我县支行会根据自身的欠缺，

弥补不足，强化工作，有效提高我县支行反洗钱工作质量。

　　篇二：银行反洗钱自查报告　　分行法律与合规部：

　　根据总行反洗钱办公室在全行开展反洗钱检查的要求，近期我行

对照《XX 银行XX 分行反洗钱检查方案》进行自查，现就检查内容相

关情况报告如下：

　　一、工作计划完成情况

　　20XX 年度，我行各项反洗钱工作均已按计划实施。

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　　其中，做的比较好的有：在拓展及受理国际业务时严格贯彻客户

接纳政策，认真执行X 银发〔XXXX〕XX 号文;补充完善客户身份基本

信息的工作已完成90%，并能够在10 月底前全面完成;反洗钱培训均

按期进行，并不定期组织客户经理、市场营销人员进行有针对性的专

题培训;尽职调查工作由会计部与公司部共同配合完成，会计部门提

供并监测规模性、高风险、异常交易账户信息，由公司部有针对性的

进行标准型或加强型客户尽职调查;

　　另外，在客户风险分类、可疑交易人工分析、高风险客户和高风

险业务的监测分析这三项工作方面还需要加强。我行对部分高、低风

险客户等级拿捏不准，后期应加强客户风险等级划分的学习，并提高

对相关信息的关注度;虽近几月我行对可疑交易人工分析质量有所提

高，但后期还应积极留存分析记录，不仅是"勤勉尽责"的要求，同时

也给日后的风险评级和尽职调查积累了分析材料;我行未做好每季选

择不同的数据类别对高风险客户和高风险业务进行监测分析的工作，

后期将逐步完善此项工作。

　　二、X 银发〔XXXX〕XX 号文执行情况

　　1、我行及时组织相关人员学习X 银发〔XXXX〕XX 号文，同时一

并学习了分行制定的对XX 号文理解和执行原则;

　　2、我行尚未接纳过"禁止客户"或"控制方禁止客户";

　　3、我行尚未接纳过来自或其控制方为"控制类业务"和"高风险类

业务"国家或地区的客户;

　　4、我行尚未受理过与"禁止类业务"的国家和地区有关的业务;

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　　5、我行尚未受理过"控制类业务"的国家或地区与联合国等制裁

的物项或服务有关的业务;

　　6、我行受理过有关"控制类业务"(伊拉克)的汇入汇款一笔，有

关"高风险类业务"( 黎巴嫩X 笔，巴拿马X 笔)的汇入汇款共X 笔。

客户交易涉及"控制类业务"和"高风险类业务"的国家或地区时，我行

均已按XX 号文的相关执行原则要求客户提供贸易合同、报关单证等

商业单据，审核其贸易背景;此类交易均为产品，且未涉及联合国等

制裁项目或内容;

　　7、我行有外资控股企业，此类企业在我行开立的账户上未发生

过频繁或大额套汇业务。

　　三、客户身份识别开展情况

　　1、因近期总行正在开展离在岸客户梳理工作，截至20XX 年X

月X 日我行已完成检查范围期间新开客户的身份基本信息收集与录

入(除股东信息部分由公司部进行录入);

　　2、截至自查日，我行对存量客户身份基本信息的补充完善工作

已完成90%;

　　3、我行对客户相关信息发生变化或出现异常可疑情况时，进行

了客户身份重新识别，并记录客户尽职调查表。

　　四、客户尽职调查推动和落实情况

　　我行的客户尽职调查工作主要由会计部和公司部共同配合完成。

对新开户客户，在开户之初，由会计柜面人员向客户初步了解行业归

属、经营范围、地址、经营规模状况及一些主要的业务等。预开户后，

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由公司部客户经理或市场营销人员通过上门实地拜访、电话回访、工

商查询、与公司股东及财务人员交流等方式过一步了解公司实际状况

并填写客户尽职调查表交会计部入档。

　　五、高风险等级客户的评定和定期审核工作情况

　　1、我行对客户风险等级的划分在开户时进行初定，如已有客户

号的原则上遵循系统已定风险等级;如我行新开客户号，则依照高风

险客户的认定因素并结合客户涉及行业性质综合分析评级;根据《XX

银行反洗钱规定》，在高风险因素中新增了"咨询、中介"公司等存在

洗钱风险的行业，因此20XX 年3、4 月份我行集中对一些已开户的这

类企业进行重新识别分析，经支行行长审批后将其调整为高风险;

　　2、我行暂无即将到期或已过期的高风险客户。同时应近期总行

安排的离在岸客户梳理工作要求，对所有存量客户风险等级进行检查，

调低个别客户风险等级已由公司部出具书面申请交支行反洗钱工作

小组审批，小组会议通过认定。

　　六、可疑交易报告工作情况

　　1、我行暂无上报重点可疑交易的情况;

　　2、20XX 年至20XX 年X 月我行对可疑交易的报告未做好人工分

析甄别工作，为不出现漏报的情况，对系统提取的可疑交易我行均上

报可疑;另对系统未提取的异常交易，已做手工上报，但未做详细原

因说明;

　　20XX 年X 月开始我行对系统提取的可疑交易进行了分析再上报，

并在系统中保留了分析说明记录;

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　　3、对系统提取的部分可疑交易，结合客户本身性质及相关业务

特性，可以证明暂无洗钱嫌疑的交易，我行则不上报，或对该客户持

续关注暂不上报。在保留工作记录方面20XX 年度未做到，20XX 年度

此项工作开始逐步完善改进;

　　4、自20XX 年度开始，我行对可疑交易的报送均结合客户身份背

景进行人工识别分析，对不明交易通过向客户经理了解或询问客户后

再甄别上报;

　　5、20XX 年X 月因系统对个别可疑宗交易反复提取，反洗钱报告

员反复报送，导致可疑交易报告量过大;20XX 年X 月以来按照人民银

行及总分行对可疑交易报告的相关要求，认真分析上报或不上报，不

存在为降低可疑交易报告量而简单随意报告的情况。

　　6、我行系统提取到的跨分行可疑交易较少，如有则通过查询套

交易及客户行业背景来分析资金来源及交易是否可疑。

　　七、监测分析工作情况

　　我行未按照总行要求提取数据并选择几类业务交易开展监测分

析工作，此项工作将于本月开始实施。

　　八、反洗钱检查及整改情况

　　对分行组织开展的各项反洗钱现场或非现场检查发现的问题，我

行均已及时整改到位。

　　九、反洗钱岗位准入及考核情况

　　1、我行反洗钱报告员、管理员的岗位人员设置施行准入制度，

通过岗前学习培训考试，上岗资格经支行申请报分行审批;

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　　2、支行领导班子将我行反洗钱报告员、管理员对总、分行反洗

钱工作安排及支行反洗钱工作方面的执行、推动等履职情况纳入年度

工作考评。

　　十、业务条线反洗钱工作情况及评价

　　会计业务条线定期开展反洗钱培训，对总分行各项反洗钱制度组

织相关人员进行学习;分管行长每月定期检查反洗钱工作情况，召开

风险研讨会分析日常工作中可能遇到的风险点、提示相关工作重点。

　　十一、当地人行检查和评价

　　我行自20XX 年X 月开业至今尚未接受过人民银行XX 中心支行反

洗钱方面的检查。