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理财顾问工作总结【三篇】_顾问工作总结_第一

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理财顾问工作总结【三篇】

篇一

每个客户我都进行具体讲解。在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都有

可能打进来，所以我基本保持24 小时开机。做理财顾问将近三年了，虽然谈不

上什么阅历，但我知道客户给我打电话就是对我的信任。

一、各项任务指标、学习和工作状况

1、任务指标：

基金个人任务指标万，完成万，完成率241%。

理财产品

个人任务指标万，完成万，完成率226%。

理财客户

新增户，完成111%。

贵金属

任务指标万，销售万，完成率115%。

白金卡

任务指标张，完成张，完成率130%。

贷记卡

个人任务指标张，完成张，完成率206%。

2、学习上：

通过了cfp(国际金融理财师)考试，目前已经具备了afp、cfp、保险、基金、

等从业资格。

3、工作上：

1)、乐观营销新客户

有一次，一个客户向我询问我行办vip 卡的条件，我按阅历推断该客户有肯

定潜力。接下我急躁营销，在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几

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笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款便利、

快捷、而且优待。后来我为其办理了vip 卡，客户从外地汇过来x 万元。

2)细心维护老客户

定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把合适的产品卖给合适的客户。一

个老客户，不情愿进行风险投资，即使是低风险的理财产品也不情愿买，就买国

债或存到银行。后来我得知他本人爱好保藏，我以此为切入点，向其推举贵金属，

该客户对此特别感爱好，我先后陪其去市行多次，先后买了多万元的贵金属，为

我行增加了万多元的中间业务手续费。

3)急躁解答客户问题

常常会有客户向我询问基金方面的问题，每个客户我都进行具体讲解。在遇

到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我基本保持24 小时

开机。记得有一次，周末我在家接到一个客户的电话，在我解答完之后，该客户

说还是你们单位有责任心，刚才给某银行客户经理打电话始终不接。做理财顾问

将近三年了，虽然谈不上什么阅历，但我知道客户给我打电话就是对我的信任。

4)帮助行领导乐观营销

在做好本岗的同时，帮助行领导营销了、和x 单位的的电子结算业务。

二、工作中存在的不足：

1、部分大客户资料信息不全，无法进行全面有效维护，维护率需要进一步

提高。

2、营销力度有待提高。

三、工作准备：

1、业务方面：对理财业务进行全面梳理，充分利用好银掌柜系统，重点开

发大客户，提高大客户对我行的忠诚度。

2、营销方面：要多学一些营销技巧，加强自己的交际沟通力量，在处理麻

烦问题上能够敏捷变通。

篇二

回顾即将过去的一年，我感慨万千。20XX 年是我人生旅程中转折的一年，

这一年我转行进入证券行业，对我来说，这是一个布满机遇和挑战的行业，布满

了神奇，奇怪 ，时而豪气万丈，时而信念缺缺，这是一条布满荆棘的道路，

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只要你能迈过一个个坎，同时也是通往光明的道路。

进公司已有两个月，对于理财顾问这个岗位，没有我想象中的简洁，即需要

对行情的了解，也需要对客户有急躁，同时还需要沟通技巧。通过这两个月的学

习我学到了许多，不只是证券学问，更多的是对学习的方法，工作的态度，对待

客户的方式及沟通技巧。作为一个新员工特别感谢公司给我这个成长的平台，令

我在工作中不断的学习，不断的进步，渐渐的提升自身的素养与才能，领导和同

事对我的支持与关爱，令我明白到人间的温情，在此我向公司的领导以及全体同

事表示最诚心的感谢，有你们的帮助才能使我在工作中更加的得心应手，也因为

有你们，才能令到公司的进展更上一个台阶。

在这两个月的时间里，我也看到了我的业绩还狠不抱负，之中也存在着诸多

问题,经过自我反思，究其缘由主要有：

第一、缺乏正确的时间观，总以为时间还有许多，

第二、工作还不够乐观主动，可能是之前的工作性质打算了我不需要特殊主

动，只要等着领导支配，自己仔细完成就好。但现在做为理财顾问，我需要自己

去开拓客户，需要自己更加乐观主动。

第三、业务水平还有待提高，无论是客户沟通力量，还是市场分析力量都是

我目前欠缺的。

因此，在接下来的时间里，我会从以下几个方面着手：

第一、凡是预则立，不预则废，合理的规划有利于接下来工作的顺当张开，

因此我要先仔细做好接下来3 个月的方案，并按方案实行。抓紧把之间铺张的时

间补回去。

第二、虚心求教。做为一个新员工，我要向领导学习，向老同志学习，向书

本、向网络学习，首先学习客户沟通技巧，和客户维护，取其之长，补己之短，

夯实和提高自身业务力量。

第三、仔细做好客户维护。作为理财顾问，客户是我们一切工作开展的核心，

在接下的时间，我会让真的做好客户私档性管理，尽可能的发掘客户有用的信息，

加以整理归类。主动联系沟通客户，这也是我之前做得不够的，虽然是银行介绍

的空户，可能他们有些人因为临时资金紧急，或年底事情忙，临时不需要，但不

代表他们以后也就不需要理财服务，因此对于有潜力的客户，我要坐好准时的跟

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进。

第四、做好银行渠道的维护。银行上市我们客户的最主要来源。做银行渠道

维护时，首先先要认清银行的需求，同时注意技巧。像我刚开头只顾帮他们做事，

以为只要帮他们做事，客户就会源源不断的介绍过来。可是客户是自己的，不是

开了个户就完成任务，对银行来说联了三方任务九完成了，可是对我来说这才刚

开头，更重要的是后续的开发维护。因此我要合理的支配时间，平衡银行与客户

之间的时间安排。

在接下来的20XX 年，我会在保证仔细对待、重视工作的基础上，不断完善

和充实自己，提高自身素养。充分利用现有的资源，更进一步扩大对客户的积累

和维护。同时加强对分析力量的学习和提高，努力夯实和提高自能工作力量和业

务水平。

篇三

xx 年3 月至5 月两个月期间，我在广州XX 企业集团曼杰顿投资询问有限理

财顾问岗位实习。这是第一次正式与社会接并轨踏上工作岗位，开头与以往完全

不一样的生活。每天在规定的时间上下班，上班期间要仔细准时地完成自己的工

作任务，不能草率敷衍了事。我们的肩上开头扛着民事责任，凡事得谨慎当心，

否则随时可能要为一个小小的错误担当严峻的后果付出巨大的代价，再也不是一

句对不起和一纸赔礼书所能解决。

“天下英雄皆我辈，一入江湖立马催。”从高校校内到社会的大环境的转变，

身边接触的人也完全换了角色，老师变成老板，同学变成同事，相处之道完全不

同。在这巨大的转变中，我们可能彷徨，迷茫，无法立刻适应新的环境。我们或

许看不惯企业之间残酷的竞争，无法忍受同事之间漠不关怀的眼神和言语。许多

时候觉得自己没有受到领导重用，所干的只是一些无关重要的杂活，自己的提议

或工作不能得到老板的确定。做不出成果时，会有来自各方面的压力，老板的眼

色同事的嘲讽。而在学校，有同学老师的关怀和支持，每日只是上上课，很轻松。

常言道：工作一两年赛过十多年的读书。两个月的实习时间虽然不长，但是我从

中到了许多学问，关于做人，做事，做学问。

自学力量

“在高校里学的不是学问，而是一种叫做自学的力量。”参与工作后才能深

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刻体会这句话的含义。除了英语、计算机和国际金融操作外，课本上学的其他理

论学问用到的相对比较很少，当然这只是针对的现在所从事的工作。我担当的是

理财顾问(或称操盘手)，平常在工作就是面对电脑观看外汇市场行情的变化，查

找和了解最新的国际金融政策和一些重要商业机构的财务状况，在依据这些信息

和数据判定外汇市场的走势，最终找准时机，选择合适的价位进仓。看上去是乎

没用上自己所学的专业学问。不过其他的同事他们的专业也是百花齐放，有英语

专业的，有国际经济于贸易、市场营销、工商管理等等。但是现在的社会是学问

复合型的社会，它所要求的不仅是专业的更是全面的。我们这一批新的员工都是

经过高等训练的，这在我们培训中就显现出来了，在我们工作一星期后我们就熟

识了全部的工作流程，这也充分说明白我们有及强的适应力量和自学力量。在这

个信息爆炸的时代，学问更新太快，靠原有的一点学问确定是不行的。我们必需

在工作中勤于动手渐渐琢磨，不断学习不断积累，遇到不懂的地方，自己先想方

设法解决，实在不行可以虚心请教他人，而没有自学力量的人迟早要被企业和社

会所淘汰。

工作很轻松

在广州和几个同学一起住房住，住的地方离工作的地方不算是很很远，有6

个公车站，但是每天早上7 点3 就得起床去挤公交车，因为广州的公车的确太挤

了，这还不要紧，最重要得是还塞车，一塞下来就是未知数，6 个站，在梧州的

话不会超过2 分钟，这里有时一站就得花这么久的时间，一般去上班平均的时间

是4 分钟，我们是9 点上班，还有3 分钟的预留时间，想想够惨的，就算再热再

差的天气，只要不是周末，都得去上班，公司还有一个好处就是周末从来不加班，

因为周末的外汇是不开盘的，还有就是一些国外比较重要的节日如圣诞等，我们

上班要求很严格，男士肯定要正装，要打领带带工牌，上下班都要打卡，迟到或

早退都是要扣工资的，我们必需克制自己，不能随心所欲地不想上班就不来，而

不像在学校可以睡睡懒觉，实在不想上课的时候可以逃课，自由很多。

每日重复单调繁琐的工作，时间久了简单厌倦。象我就是每天就是坐着对着

电脑看k 线图和一些相关的经济指标，显得枯燥乏味，中午休息的时候可以上和

其他同学聊谈天之类的。但是工作简洁也不能马虎，你一个小小的错误可能会给

客户带来巨大的麻烦或损失，还是得仔细完成。假如哪个客户有意向的还得处处

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奔波去商谈。而事实上全部的业务并不是一次就能交易胜利的，他们必需具备坚

忍不拔的共性，遭受挫折时绝不能就此放弃，犯错遭领导责骂时不能赌气就辞职。

始终以来，我们都是依靠父母的收入，而有些人则是大手大脚的花钱。或许工作

以后，我们才能体会父母挣钱的来之不易，而且要开头有意识地培育自己的理财

力量，我们刚毕业，工资水平普遍不高，除掉房租餐费和日常的开支，我们经常

所剩无几，一不留神可能就入不敷出成为月光一族，但此时我们再也不好意思伸

手向父母要，因此许多时候我们要合理支配我们手中的这笔少的可怜的钱。