江西保监局关于进一步规范新设保险分支机构管理的通知
文章属性∙【制定机关】
∙【公布日期】2005.12.23
∙【字 号】
∙【施行日期】2005.12.23
∙【效力等级】地方规范性文件
∙【时效性】现行有效
∙【主题分类】保险
正文江西保监局关于进一步规范新设保险分支机构管理的通知
各保险公司省级分公司：
近期，我局对我省成立时间不到3年的部分保险公司分支机构（以下简称“新机构”）进行了调研，发现一些新机构在内部管控以及市场经营行为方面存在一些突出问题，极易形成风险隐患。主要表现在： 一是增设分支机构存在一定的盲目性。首先决策缺乏科学依据，可行性报告质量不高；其次制度执行不到位，少数省级分公司未严格按总公司有关规定设置分支机构。二是在机构职能方面存在错位现象。个别省级分公司以批设的营销服务部代替中心支公司进入设区市，授权其行使中心支公司管理职能。三是无序争夺高管人员，恶意挖角现象较为严重。一些新机构往往用抬高职位、待遇等手段争夺人才，使得部分业内管理人员利益取向日益短期化，从业心态日益浮躁。四是部分保险公司分支机构高管人员的任命存在名不符实现象。有的上级机构指派同一人同时兼任几家分支机构的高管人员；个别违规代替中心支公司行使职权的设区市营销服务部，其负责人并非监管部门批准的营销服务部负责人。五是频繁变动机构负责人、营业地址的现象严重。部分新机构为了尽快获得监管部门开业批准，仓促拼凑审批条件，然后在开业后很短时间内又对负责人以及营业地址进行变更，有的甚至不到1个月。六是违规开展业务。一些新机构急于上规模、树业绩，置保险法律规章及条款费率规章于不顾，一味争夺业务，有的已构成恶性竞争。
针对目前新机构在市场准入、市场经营行为上出现的一些突出问题，为加强对新机构的监管，促使其开好头、起好步，进而维护好全省保险市场秩序，促进我省保险市场健康发展，现就有关事项通知如下：
一、各保险公司省级分公司应做好分支机构设置的长远规划，按照“业务发展有需要、内部管理跟得上、企业经营有效益”的原则，统筹安排、合理布局，高标准、高起点、规范化地发展分支机构。各保险公司省级分公司应在今年7月15日前向我局上报下半年的机构设置计划，今后于每年年末上报次年全年机构设置计划。
二、各保险公司省级分公司应在今年7月15日前向我局提供总公司有关分支机构设置与审批的相关规定，包括机构设置原则、机构设置要求、机构设立程序以及新机构开业验收标准等。今后以上规定发生变化的，应及时向我局书面报告。
三、各保险公司省级分公司在设区市直接设立营销服务部的，必须严格按照《保险公司营销服务部管理办法》加强对营销服务部的管理，不得授权营销服务部行使中心支公司的管理职权，也不得超出营业范围开展保险经营活动。
四、申请设立分支机构的保险公司省级分公司，应有健全的内控管理制度，并强化执行力度。既要保证新机构做到依法合规经营，又要确保其有较好的生存发展空间。
五、各保险公司省级分公司设立分支机构应遵循“机构设立、人才先行”的原则，应着重培养公司内部人才，抓好梯队建设，挖掘潜质人才，同时从多渠道引进人才，保证有足够的人员储备。分支机构之间的负责人不得相互兼任。
六、我局将进一步严格机构设立的行政许可事项审查，加大实质性审查力度：
（一）加强对可行性分析报告的审查。可行性分析要求科学、全面、有效。具体内容应包括：机构设立地的基本经济状况、市场状况、同业竞争状况，并据此确定分支机构市场切入点；新机构三年业务发展规划以及人力、业务、财务计划；筹建负责人基本情况、分公司对筹建分支机构的各项培训措施以及筹建分支机构的具体费用投入等。
（二）对营销服务部的设立将视情况进行开业验收，对不符合条件的不批准设立。
（三）进一步严格高管人员任职资格审查，加大对拟任高管人员的法律法规知识的考核，强化高管人员依法合规经营意识。
（四）在批准分支机构筹建前，将视情况对筹建单位负责人进行警示性谈话，提示设立分支机构的经营风险，要求新机构做到依法合规经营，加强同业间的沟通和合作，杜绝恶性竞争、恶意挖角等违规行为的发生。
七、我局将进一步加大对各保险公司分支机构经营行为的监管力度。对分支机构实行分类分层监管，重点关注分支机构的内控制度执行情况以及市场经营行为的合规性。如发现保险公司分支机构违法违规行为，我局将依照有关法律法规严肃查处。
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