XX资产管理公司与银行全面合作协议

XXX

XXX

XXX

面

合

作

XXX

议

书

二〇一四年十月

甲方：XXX

法定代表人:

地址：

乙方：XXX

法定代表人:

地址：

为了适应金融业的发展要求，加强银行与保险资产管理的

金融同业合作，推动甲乙双方各项业务发展，根据国家有关法

律的规定，XXX（以下简称“甲方”）和XXX（以下简称“乙

方”）本着平等互利、资源共享、优势互补的原则，经友好协

商，双方达成以下协议：

一、业务合作范围

在相关法律、法规、监管规定等允许的范围内，甲、乙双

方可在如下领域开展合作：

一）资金业务合作

二）债券业务合作

三）存款营业合作

四）资产管理业务合作

五）项目业务合作

六）高端客户的理财业务

七）其他方面的相关合作

八）业务交流

九）品牌宣传合作

十）反洗钱合作

二、甲、乙双方授权各自有关子公司、分支机构根据本协

议相关合作意向，就有关业务合作进行具体洽谈，经协商一致

后签订专项协议。

三、资金业务

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一）流动性支持

双方在确保双方好处的前提下，甲乙双方产生流动性问题

（包括资金头寸紧张）时，在银行间融入融出资金及线下营业

时（包括时点存款等），相互给予支持，使双方流动性获得缓

解。

二）正回购、逆回购业务

在确保双方利益的前提下，甲乙双方在银行间债券融入、

融出资金，同等条件下优先选择对方。力争达到业务量：2015

年累计8 亿元，2016 年累计10 亿元，2017 年累计12 亿元。

四、债券业务合作

一）甲方在满足自身风险控制请求与投资管理需求的条件

下，为乙方债券承销营业提供支持。

二）债券线上交易营业等。

五、存款营业合作

一）甲方及其分支机构可在乙方及其分支机构开设基本存

款账户或一般存款账户，甲方及其分支机构的资金可存放在乙

方分支机构。

二）甲乙双方根据XXX《关于对XXX 试办协议存款的

通知》和XXX 的相关规定，举行有关协议存款的营业合作。

力图达到营业量：2015 年累计15 亿元，2016 年累计20 亿元，

2017 年累计25 亿元。

六、资产管理业务合作

一）代理贩卖资产管理产品

1、甲乙双方建立代销关系，乙方为甲方代销保险资产管

理产品。

2、在同等条件下，乙方和乙方部属分支机构优先代理贩

卖甲方资产管理产品；

3、甲乙双方分支机构开展代理业务前，需另行签订《代

销合同》；

4、甲乙双方分支机构根据XXX 及财政部有关代理销售

费支付规定，按照当地实际情况商定具体的代理费用，收费标

准及水平需满足国家有关规定；

5、甲方对通过乙方渠道采办甲方产品的客户的个人信息

负有失密责任，未经乙方书面同意，上述个人信息不得用于任

何其他用处或向任何第三方披露，也不得擅自立动对上述客户

举行任何方式的营销。甲方有此需求的，应明确奉告乙

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方并在乙方主导下共同进行。乙方发现甲方违反上述承诺

的，甲方应立即停止有关代销行为并消除影响。

6、甲乙双方应在吻合相关监管规定和乙方行内规定的前

提下，采取恰当方式对代销保险资产管理产品举行宣传。

二）资产管理业务合作

XX 资管自立发行或协助发行的产品（存款类资产管理产

品、融资融券产品等牢固收益类产品）可对XXX 举行推介，

XX 银行可根据自身投资需要，选择认购XX 资管发行的资产

管理产品。

乙方可以根据XX 保险集团的投资偏好，兼顾安全性、流

动性和收益性的投资需求，向XX 保险集团及其相关子公司提

供理财方案；同时也可以给XX 保险集团及其相关子公司员工

及客户专属定制理财产品，在同等条件下，甲方应优先支持选

用乙方产品。

七、项目业务合作

甲乙双方就基础设施投资计划、不动产投资计划、项目资

产支持计划等进行合作。甲方定期向乙方推荐优质投资计划，

乙方应在符合相关政策法规的前提下，优先选择甲方推荐项目

进行投资，力争达到年投资额：2015 年累计5 亿元，2016 年

累计8 亿元，2017 年累计10 亿元。同时，乙方也定期向甲方

推荐优质项目，供甲方投资，项目选择对象包括但不限于以下

几类：

1、上市公司股权质押融资项目

2、政府信用类（外部评级AA+以上）基础设施建设融资

项目

3、大型企业（非房地产行业）信托贷款子目

普通由母公司（大型国企）或其他大型央企等机构提供连

带责任担保。

4、纯信用信托贷款项目

该类信托贷款请求融资客户满足属大型中央企业、行业龙

头国有企业或甲方认可的大型机构。行业投向吻合国家宏观调

控政策，外部信用评级AAA 以上等条件。

5、优质房地产企业或一级土地开发企业债权信托项目，

该类开发企业应具备条件：资质不低于二级开发资质，为地区

龙头企业，财务状良好，必须有抵押物。

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八、高端客户的理财业务

一）双方整合高端客户贩卖力量，共同研究开发高端客户，

设计相关产品。高端客户指，吻合相关规定的具有风险识别和

承受能力的合格投资人（单一资管产品投资金额在100 万元以

上）。力图达到共同开发高端客户数：2015 年累计200 户，

2016 年累计500 户，2017 年累计1000 户。

二）双方共同开发高端客户的财富管理增值服务。

九、其他方面的相关合作

一）在政策范围内，乙方优先为甲方及其分支机构提供质

押贷款和其他融资服务。

三）甲方如进行资产的委托管理，在同等条件下，积极选

择乙方作为托管人，乙方就此提供相应服务。

十、业务交流

一）甲乙双方具体经办部门，按期召开营业拓展会，完善

已有的合作项目，探讨新的合作领域，并根据营业开展和客户

请求，加强合作新产品的共同开发。

二）乙方及其分支机构卖力对与其建立合作关系的甲方分

支机构有关人员，按期举行资产管理营业的咨询。

十一、品牌宣传合作

一）加强双方自有媒体的合作，在对方授权范围内，相互

植入企业品牌和产品宣传，实现品牌资源的互助共享。

二）通过品牌活动合作，通过共同组织品牌活动，推进金

融行业的品牌提升。

三）双方在公关和市场宣传方面开展具体合作，共同举办

业务咨询活动、社会公益活动等公关宣传活动。

四）双方联合开展电子商务合作的宣传工作，并且网站彼

此互换链接或互换专区。

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十二、反洗钱合作

双方应严厉遵照《中华人民共和国反洗钱法》，认真执行

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理

办法》以及监管机构制订的其他反洗钱有关规章制度的规定。

十三、甲乙双方应在任何时候均有任务为对方严守商业秘

密、经营信息，未经对方许可，不得对外提供任何有关双方营

业经营的资料和信息。本协议为甲乙双方计谋合作框架协议，

双方在开展本协议项下任何具体项目合作之前，将另行签署相

关协议并以其约定为准。

十四、争议的解决

双方若产生争议，应首先通过友好协商解决，不能协商解

决的，应由原告所在地法院管辖。

十五、协议的变更与终止

本协议有效期为三年，协议期满前30 天，任何一方未提

出书面异议，本协议自动延期二年。协议执行中如一方需要变

更或终止，应经双方协商一致并达成书面协议，未达成书面协

议前，本协议仍然有效。

十六、协议的生效

本协议一式两份，具有同等法律效力，双方各执一份，自

双方授权代表签字并加盖公章之日起生效。

甲方：XXX 乙方：XXX（公章）（公章）

授权代表签字：_________授权代表签字：_________签署

日期：______年__月__日签署日期：______年__月__日