理财顾问实习周记（4 篇）

理财顾问实习周记（精选4 篇）

理财顾问实习周记 篇1

　　有许多人觉得在证券公司工作是一个好差事，因为现在股市大

涨，牛市横行，那么在公司内部的人员能不赚钱？我觉得这个问题

不要一概而论，也不要因为这个原因就使得自己在选择职业的时候

特别偏重于证券业。公司毕竟只是一个交易平台，其研究领域并不

是真正意义上的标准商品，是一个仅供参考的经验建议而已。

　　在证券公司不光要学会听别人说哪个股票好，更重要的是，自

己会分析，会预测，会推断。广发的分析师都很厉害，听到哪个老

师说某个股票好，第二天就会彪涨停，但是如果第二天没有彪涨停，

你还会有信心持有吗？3 月22 号我看到某个老师买入了南宁百货，

下午收到消息说23 号股市要暴跌震荡，因为已经告诉别人买了，心

里很慌，怕人家明天损失惨重，又和人家说明天一早还是卖了吧，

结果人家就卖了，损失了点手续费。23 号下午我没去上班，上午一

直在宿舍看盘等着大跌，这天的情况出乎人意料的大涨63 点多，南

宁百货表现平平，如果朋友是收盘的时候卖掉，起码还能赚一点点。

24 号在公司上班，股市跌了，高位震荡，许多股都放量下跌，在这

种情况下南宁百货冲到了涨停。当天沪市六百多只股票跌，两百多

只股票涨，能到涨停是很不容易的事情。如果22 号自己能多看看，

多想想，就会坚持持仓到24 号涨停了。

　　吸取了前面的教训，当天经过细致的分析，觉得铁龙物流是运

输板块的龙头，在整个板块暴涨的时候它表现平平是件很奇怪的事

情，推断25 号会彪升。在24 号大盘不好的情况下买入了下跌中的，

晚收盘赚1%。25 日早上彪升，但没有涨停，大概赚到了9%，在下

午1 点多的时候抛了，结果过了40 多分钟，忙完了工作再看盘的时

候，它已经彪升到了涨停第二位，（第一位的股票是异常活动，涨

了284%，这样的股票应该排除在外），要是再自信点就好了，后悔

也没用。

　　许多人以为在证券公司就会有更多的消息可以拿来参考，赚钱

的机会也就大了许多。不容否认的，在证券公司内部会有一些比较

准确的或者说是比较科学的分析，这些都是不能和客户讲的，因为

国家政策是不允许证券公司以自身名义推荐股票的，所以这是可以

理解的，因为证券公司人员的工作就是研究股票，那么对股市了解

得多一些也是理所当然的。

　　但是，我也希望大家不要以为在证券公司工作就一定会比别人

多机会赚钱，因为股市这东西有太大的不确定性，不能完全适用于

某种分析手法，大家应该记住一句经典老话——股市有风险，入市

须谨慎！

理财顾问实习周记 篇2

　　在证券公司已经做了一段时间了，对公司内部的一些事情也是

简单的有了一些了解了。三月底证监会宣布股票交易的印花税提高

至千分之三，在原有基础上整整提高了二百个百分点。尽管现在处

于“牛市”，但是如果手续费过高当然会使得部分投资者的热情受

到打击，所以在这个大量资金注入股市的开始阶段，又开始了一个

另外的一个争夺。这就是证券公司之间的佣金争夺战，这在大多数

股民的印象中似乎是没有的事情，但是却是实际存在的，只不过不

像其他的价格竞争那样明刀明枪，而是主要针对大客户的优惠佣金

率。

　　在广发证券大连营业部，名义上中户的资金量标准是有效资金

至少40 万，大户的资金量是80 万，当然这只是沿用了原来的一些

制度，在实际的运作中，百万以下的有效资金是不可能进入中户区

的，如今500 万以上资金量的客户已经相当多。全国的证券公司一

共有一百家左右，在如此大的竞争压力下，伴随着佣金制度的变化，

佣金水平也理所当然地普遍下降了。

　　首先，大宗交易的佣金大幅度下降；同时，中小散户也有较小

程度的收益。佣金水平的下降，使得证券交易的交易成本大大降低，

实行佣金改革的交易所的竞争力也得到增强。

　　随着我国证券市场的发展和券商竞争的日益加剧，返佣问题日

益突出，已成为影响证券公司健康发展的极待解决的问题之一。返

佣又称佣金分成、手续费返还，即证券营业部对投资者按低于规定

收费标准的比率收取交易佣金，或向投资者返还部分佣金的行为。

其中，主要是返还给开户资金数额和交易量较大的证券投资者。许

多券商和业界人士，对这个问题的认识，也很不一致。

　　当前，我国证券公司的业务比较单一，收入来源集中，佣金收

入在总收入中的比重偏高。另一方面，返佣现象在私下大量存在。

整个市场的佣金收取状况，比较混乱，既不规范也缺少透明度。但

对于证券公司而言，佣金收入在整个收入中的比重也下降了。对此，

国外的证券公司都通过金融创新，积极开拓新业务，以避免佣金收

入下降的风险。

理财顾问实习周记 篇3

　　我是__月__日开始到证券公司大连市营业部实习，至今已经一

个星期，在这段时间里我主要是在学习证券公司基本业务的流程。

起初的两天，由一名客户业务部的员工给我讲解各项基础业务的流

程，需要填写什么表单，到哪个柜台办理，对待客户的情绪以及其

他一些基本的公司人员情况等等。由于她是一名应届生，在公司的

时间也是才两个月，因此年龄上的相近使我没有太大的压力，只是

细心地听她的讲解。同时，与我一起实习的是一名社会从业人员，

是从其他的行业跳转过来的，和我是同一天到达岗位，因此工作上

的交流将会主要在我们两个之间进行。

　　在开始做的时候，也就是股市大跌前的两三天里，来营业部的

主要都是要新开户入市的人，我们两个还是可以应付得来的，因为

在营业部开户的手续比较简单，而且没有其他的一些附加业务，我

只需要指导客户如何正确填写表格，并指引他们到正确的位置排队

等候即可。由于当时我对这一切也是刚刚接触，并不熟悉，所以在

指导他们的时候我自己其实是在学习，我明白只有我完全了解了整

个过程，我才能不被客户的问题难倒。

　　这样做了几天，我对整个开户的流程已经基本上完全了解。每

一个步骤需要提供的证件以及某些特殊的要求也可以针对不同的客

户正确的指出并能提供简单的解决方案。同时我也在中午休息时间

对周围的环境做了一个简单的勘察，主要是看周围的银行位置，因

为证券公司在做银证转账业务的时候需要股民有一张我们指定银行

的储蓄卡，在办理过程中会有一部分人要临时办理银行卡，这时我

就给他们提供最近的银行位置，方便他们的业务办理。

　　此外，在有些闲暇时间也会帮助我们的姐整理一些资料，这也

是我与她好好交流的机会，我可以更好的了解她，同时也让她能更

多地了解我的信息，而且这也是向她请教一些不明白的问题的好机

会，可以听听她对公司或者某只个股的看法，这些也是很大的收获。

　　总之，在第一周里，我充分了解了证券公司的基本的业务流程，

并且也对我所在营业部有了很多了解，对其组织结构以及人事安排

有了初步了解。我发现，只有工作之后才知道什么是真正的工作，

跟我们在校园里想象的工作是完全不一样的，必须真正接受社会的

洗礼才能成为工作中的一分子。有时候我也会觉得那些工作很长时

间的员工对我们实习生是爱搭不理的，没有在一起共事的感觉，其

实想想换成是我可能也是一样的，对学生有种不信任的抵触，但是

我相信我好好做，肯定会使得他们放弃这种思想。与人的交流是一

门学问，所以我知道我需要努力，因为到我们真正工作的时候也会

面临同样的问题。我觉得近期内我的任务就是尽快融入到公司的氛

围中，与同事多多交流，撇开自己是一个学生的思想，也争取让别

人放下对在校学生的某种抵触的感觉。

理财顾问实习周记 篇4

　　今天是我来证券北京营业部实习第一天，我是通过校园招聘来

这个公司的，我的实习岗位是理财顾问，首先要进行一系列培训才

能上岗，给我们培训得是营销业务管理岗姐姐，首先给我们讲了一

些这个公司的简介，主要资料是：证券有限公司是（以下简称"证券

"）经中国证监会批准于20__年2 月28 日在上海成立，注册资本15

亿元人民币。证券由控股有限公司、__集团公司、__科技投资有限

公司、投资控股集团有限公司、控股有限职责公司共同投资。证券

注册地在上海，并在北京、深圳、广州、成都、哈尔滨等27 个主要

城市设有1 家分公司和32 家证券营业部。