＃＃信用社（银行）案防工作先进事迹汇报材料
＃＃省＃＃市农村信用合作联社40个信用社，1个联社营业部，8个分社。在职职工450人，其中职员371人，业务员18人，短期合同工61人，大专以上学历员工248人，占比55%。自＃＃年银监会在农村合作金融机构开展案件专项治理活动以来，在省联社、各级银监部门的正确领导和指导下，＃＃联社积极贯彻落实各级银监部门和省联社的案件专项治理工作会议和文件精神，紧紧围绕案件专项治理工作目标，开展了全员参与的案件专项治理活动，把查防案件，加强内控制度、内控机制建设与农村信用社改革工作有机结合起来，坚持标本兼治，有效地促进了该市农村信用社内控和风险管理水平的提高，案件专项治理工作取得了阶段性成果。其主要做好了以下几个方面的工作：
（一）加强领导，落实案防工作责任
自＃＃年4月，上级主管和监管部门部署案件专项治理工作以来，＃＃市农村信用社高度重视，成立了以联社一把手＃＃主任为组长的案件专项治理工作领导小组，制订了《＃＃市农村信用社案件专项治理工作实施方案》，对案件专项治理工作三年达标计划进行了总结规划，并先后多次召开案件专项治理、治理商业贿赂工作专题会议，传达各级银监部门和省联社有关案件专项治理工作的有关会议精神，部署和安排“专治”工作措施，将“专治”工作作为一项最主要工作来抓。依据省联社的有关规定，制订了《＃＃市农村信用社案件专项治理实施方案》、《＃＃市农村信用社案防工作考核办法》、《＃＃市农村信用社纪检监察工作考核记分办法》和《＃＃市农村信用社案防管理暂行办法实施细则》等一系列制度办法。并依据这些制度办法与联社机关人员、各信用社主任签订了案防工作目标责任状，建立了联社机关科室案防责任包社制度，明确联社机关科室负责人、各信用社主任为案防工作第一责任人，各基层信用社主任与本社各岗位员工签订了“岗位员工案防责任书”，明确了各岗位员工的案防责任，并把案防工作列为各社年度目标管理考核的重要内容，实行一票否决。为有效预防和控制案件发生，我联社早在1996年就以社为单位，分别与每位员工签订了“＃＃市农村信用社内部职工经济、行政、法律责任及连带责任合同书”和“＃＃市农村信用社员工亲属经济连带责任合同”，2009年我联社对员工之间案防连带责任和员工亲属经济连带责任担保制度进行了完善，在全辖范围内推行职工联保责任制，即信用社每位员工上岗，须有一名以上正式职工和一名有有经济实力的直属亲戚（或社主任、科室负责人以上干部）联保，信用社主任及科室负责人须有一名联社班子成员联保，实行一级抓一级，一级对一级负责，基本形成了“纵向到底，横向到边，考核到位”的案防责任管理机制，落实和增强了全员的案防工作责任。
（二）明确认识，积极宣传发动
在＃＃年案件专项治理活动开展以来，＃＃联社按照各级银监部门和省联社有关案件专项治理工作会议的要求，积极宣传，深入贯彻学习“专治”会议精神，明确各部门、各岗位人员对案件专项治理工作的认识。一是及时传达各级银监部门及省联社案件专项治理工作会议精神，让每位员工充分认识到案件专项治理工作的严峻性、复杂性，以及各级各部门对专项治理工作的严格要求和治理决心。对案防单位和责任人实行严厉的追责，始终保持对案件专项治理工作的高压态势。自＃＃年初到2009年6月份，该联社共召开有关案防工作会议50余次，其中大型会议10余次，案防工作专题大型会议3次。二是及时转发有关案件专项治理工作的有关文件，并要求基层信用社网点及时组织学习，使每位员工明确对案件专项治理工作每一阶段工作重点和工作要求认识。＃＃年以来，＃＃联社先后将银监会唐双宁副主席、蒋定之副主席、合作部藏景范主任以及省银监局蒋民生局长、施爱萍局长、省联社张明久理事长、郑福生监事长在历次案件专项治理工作会议上的讲话，和“中国银监会关于金融机构防范操作风险十三条意见”等一系列有关案防工作的文件及时转发到各基层信用社。自＃＃年以来，该联社共转发各种案防工作文件30余个。三是及时组织员工学习，根据各级银监部门和省联社有关案件专项治理的工作要求，让员工明确存在的不足与差距，充分认识案防工作的重要性，逐步步入“认识、整改、提高”的良性循环。三年来，＃＃联社共组织信用社中层干部以会代训学习10余次，委派会计学习20余次，并为记帐会计、出纳、信贷员等岗位进行了全员培训学习。与此同时，各社以社为单位形成了多种形式的案防思维学习和教育活动。
（三）整章建制，完善内控监督体系
“专治”工作开展以来，针对自查自纠过程中所暴露出的内控管理漏洞和不足，我们不断健全内控制度，完善内控监督体系。一是在清理、废止40多个已不适用的规章制度和操作规程的同时，相继制订了《现金管理办法》、《在岗、离岗、离任审计制度》、《会计出纳内控制度专项考核办法》等20余个制度办法，整合了《会计出纳基本制度》、《贷款业务操作规程》等10余个制度文件。并将近年来上级管理部门颁发的和联社制订的内控制度文件整理、汇编成书、印发至每一位员工手中，要求信用社组织学习，使每位员工都知晓信用社的规章制度。我们还根据省联社的有关制度办法，制订出台了《信贷管理实施办法》、《财务管理实施细则》、《稽核处罚暂行办法》、《案防管理实施办法》、《案件责任追究暂行实施办法》、《员工违规处理实施细则》、《员工操守基金管理实施办法》等多项基本制度和办法。一系列制度办法的相继出台，使＃＃市农村信用社的内控制度日臻完善，做到了内控管理的有规可依。二是加强了监察保卫和稽核队伍建设，除＃＃联社单设监察保卫部和配备4名专职人员外，还在各基层网点聘请了兼职监察安全员，建立了从机关到基层的监察工作体系，该联社专门设置了稽核审计部，配备了8至10名专职稽核员，并执行分片包社。三是实施了会计委派制度。＃＃联社从2004年2月份开始对社所辖网点实行了委派会计制度，制订了《＃＃市农村信用社委派会计管理实施办法》加大了信用社柜面监督和岗位制约力度。从而逐步完善了我市农村信用社的内控监督体系。
（四）严格检查，加大制度执行力度
“专治”工作开展以来，针对检查过程中所暴露出的制度执行力不强等问题，＃＃联社不断加大稽核检查力度，强化制度执行力。一是调整转变了稽核部门职能，将稽核重点由原来的任务和绩效考核稽核调整、转变为常规稽核和专题稽核。二是加大自查和检查力度，查防漏洞和死角，自＃＃年5月份开展案件专项治理活动以来，该联社先后进行了5次信用社自查和案件专项治理大检查，4次信贷专项检查活动。特别是在案件专项治理工作检查中，针对发现的问题和不足，现场签发整改通知书184份，提出整改意见712条，并逐项逐条进行督促，落实整改到位。三是认真完善和执行岗位转换交流制度，农村信用社由于受人员条件的制约，实行了强制休假有一定的难度，为有效预防和控制案件发生，该联社加大了岗位轮换和交流力度，自案件专项治理开展以来，对在同一信用社任职5年以上的社主任、3年以上的委派会计实行了轮换和交流异地任职。今年3月以来，又制订并实施了城乡员工交流轮岗制度，共轮换职工116人。四是为强化检查人员工作责任，建立了检查备忘录制度。该联社对每次综合大检查都由监察保卫部建立备忘录，以便对检查失职行为进行问责追究。
（五）清查案件，加大责任追究力度
按照案件专项治理工作的要求，＃＃联社加大了对旧案的清理，对涉案人员和相关责任人的责任追究力度，清理查处了陈案2起，配合检察机关办案人员，抓捕历年潜逃人员2人，促使2人投案自首，追回赃款34万多元，旧案追赃率达到90%以上；查处各类案件、违规违纪事件8起，追究责任人36人，有2人被移交司法机关依法追究责任；追究领导责任6人；党政纪处分22人，其中：行政开除公职2人，开除留用二年2人，开除留用一年1人，降级1人，记大过3人，记过8人，警告5人；通报批评10人，其他处理4人，责令相关责任人赔偿经济损失万元。
（六）有形有实，开展治理商业贿赂
＃＃年按照“＃＃省农村信用社开展治理商业贿赂专项工作实施意见”的要求，＃＃联社制订了“实施方案”，开展了全员宣传发动工作，全市信用社员工对近2年来单位和个人是否有过不正当交易行为、从事第二职业和商业贿赂进行了回顾自查，按要求上交了回顾自查报告，绝大部分员工切合实际地如实向组织报告了自己以往工作中存在或被忽略的细节问题，以及今后在业务经营中更好规范自己行为的打算。联社治理商业贿赂工作领导小组办公室，根据自查情况逐社下达了整改意见，组织信用社开展反商业贿赂承诺活动，主动接受社会监督。并重点对辖内信用社2001年以来所有建房、基建装修、大宗物品采购，接收处置抵贷资产项目等逐一进行了排查，逐项过关，对联社制订的相关制度执行情况进行了自查，进一步补充和完善了制度和措施。通过自查和排查工作，我市农村信用社及员工未发现大的违规行为。
（七）加大投入，确保辖区长治久安
按照公安部门对金融机构营业网点安全实施达标要求，加快安防硬件建设，改建和完善安全设施，从＃＃年到现在为止，全市信用社已装修改造18个网点，新建了包括联社在内的21个营业网点及办公楼，全部安装了防弹玻璃，并确保所有营业网点的安全设施配置到位，每2年对所有营业网点全部更换灭火器，并每年进行了一次消防现场演练；对所有营业网点安装了电视监控设施，更换了语音联网报警器，防卫工具做到人手1件。对营业部、城关、新华三个网点聘请专职保安守卫，我们还主动与公安部门协调，加强了信用社与当地派出所和附近居民的联防关系，建立了群防群治的安全保卫体系，从＃＃年以来，我社未出现一次安全保卫责任事故。
（八）整合网点，消除代办业务隐患
＃＃年4月，我们按照省联社的要求，周密部署，统筹安排，并特别制订了“＃＃市农村信用社代办站机构业务入网整合工作预防和处置突发时间应急预案”，明确责任、分工负责、协调联动，顺利地完成了全市291个信用代办站、371名信用站代办员的撤站聘员工作，将其经办的47126万元存款22982万元贷款顺利收归信用社。2008年12月，＃＃联社按照上级有关部门的要求，在对业务联络员经办的存贷款业务进行了充分、必要函证的基础上制订方案，统一行动，加强领导，对全市348名业务联络员全部一次性予以清退，从根本上防范和消除了原代办站的风险隐患。同时，还加大网点整合力度，至2008年12月底止共撤消了5个信用社，4个分社，减少了案防隐患。
（九）全员禁赌，减少诱发案件因素
根据省联社针对近2年来全省农村信用社涉赌案件高发所作出的有关“禁赌”的指示精神，＃＃联社及时转发了省联社“＃＃省农村信用社联合社关于严禁农村信用社员工参与地下‘六合彩’赌博活动的通知”，并结合我市的实际情况，2008年7月3日印发了“关于再次重申严禁农村信用社员工参与地下‘六合彩’赌博活动的通知”，近期，我们又制订了“＃＃市农村信用社禁止赌博、违法搏彩活动公约”，公约不仅明列了须禁止的行为，而且还明确了违禁将受到的处罚，上至联社一把手，下至岗位员工（包括临时工）人人签字履约，有效地防范和减少了诱发案件的因素。
（十）坚持“两手抓”，促推各项业务发展
近三年来，＃＃联社始终坚持案防工作和业务发展两手抓，有力地促推了我社各项经营业务发展，为建立案防长效机制打下了良好基础。至6月末，该社各项存、贷款余额分别为312678万元和176445万元，分别较＃＃年增加162778万元和97849万元，分别增长%和%。不良贷款占比较＃＃年初下降了14个百分点。各项财务总收入6856万元，其中贷款利息收入5085万元；各项财务总支出4005万元，收支扎差实现盈利2851万元，同比增加335万元。
前一阶段的案件专项治理工作，虽然取得了一些成绩，但我们也清醒地认识到当前我市农村信用社面临的案防形势依然严峻。就外部环境而言，＃＃市各种赌博活动猖獗，地下“六合彩”赌博更是全省的重灾区之一，尽管近3年多来，我市农村信用社发案率逐年下降，但防范工作任重道远。同时，我市社会治安形势复杂，涉毒、两抢一盗、暴力侵害案件频发，这些都给我市农村信用社案防工作构成了威胁。另一方面，从信用社内部来看，一是由于单个信用社，特别是农村社受规模和人员的限制，客观上造成了人员的兼岗，混岗现象，加之信用社员工素质普遍偏低，强制休假、岗位轮换等制度的实施还存在不少困难。二是我市经济快速发展，催生了不少暴发户，少数员工，特别是个别社主任盲目崇拜，不能排除挪用资金或违规放贷去经商办矿、搭上致富快车的动机。三是稽核检查仍然存在漏洞，一些案件隐患不能及时发现和纠正。四是个别信用社主任在案防管理上对员工顾及面子，怕得罪人，要求不严，只栽花，不种刺，做老好人先生，实则害了员工，损害了信合事业，同时也影响了自身名利。对下一阶段工作，我们继续坚持“管理优于经营，稳健优于快速”的发展理念，切实把案件专项治理工作深入地开展下去，抓好、抓实、抓出成效。
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