Word 格式、可编辑排版

1

银行保险销售心得分享范文（精选3 篇）

银行保险销售心得共享范文（精选3 篇）

银行保险销售心得共享范文 篇1

不知不觉单独上柜已有一个月了，当时临柜的新奇感已被工作带来的疲乏所

替代。每天枯躁且略显机械化的工作，让我领会生活的不易。在这个与校内截然

不同的环境里，布满了未知的机遇和挑战，支行的前辈们给我们这些新人供应了

很大的关心和有用的建议，让我们感受到了支行是一个团结、欢乐的大家庭。

进银行之前，我简洁地认为柜员只要不点错金额就可以了，现在回想前一个

月的经受，发觉做好现金柜工作真得很难。不仅不能搞错金额，而且面对各别客

户可能消失的刁难。，前辈们十几年如一日，兢兢业业地工作使我深受感动。

单独上柜让我学到不少临柜阅历，我体会到，作为银行一线员工，关注细节

的重要性。一个细节的变化，可能会有不一样的效果。

在业务处理细节方面。面对大量的系统指令，我还是略显机械化地使用。面

对客户提出的多个要求，有时思路不够清楚，思维会有僵持。例如X 月X 日，客

户拿存单来销户，加点钱新开了张存单，半小时后回来表示要削减金额。我一时

间没考虑部提指令，而是实行之前的方法，销户再开张存单。这事造成不小的麻

烦。让我明白不当的指令操作既铺张时间，又降低工作效率，还会造成不必要的

风险大事。

在接待客户细节方面。经受培训和上岗实践，除了简洁地做到了"四声服务

'，基本能够在给客户办理业务之前，和客户沟通，大致了解客户要求，但笑容

还是很僵硬。柜台是银行面对客户的窗口，良好的精神面貌和一个友好的笑容，

会带给客户一个好的心情。同时我留意到，对于同一样东西，客户所称呼的和我

们所称呼的不肯定相同，听懂客户的内容对我们新柜员是学习的内容之一。每天

有大量不同的人来办理业务，记住老客户的名字，面容和常常办理的业务也是学

习的内容，这会让客户感受自己是受关注的，进而提高了客户的忠诚度。

一个月说短并不短，学习的内容也挺充实的，也让我体会到业务学问欠缺的

严峻性。我还要不断学习他人的特长，查找自身的不足。在工行这个大平台，实

Word 格式、可编辑排版

2

现自我价值，为工行奉献青春和热血。

银行保险销售心得共享范文 篇2

保险，对于我们网点来说始终以来如同一块鸡肋，食之无味，弃 之惋惜。

为了转变这种窘境，也为了提升我网点在同业中的竞争力， 我们特殊邀请了人

民人寿资深客户经理对全所员工进行了一次业务 培训。我们都知道保险业务相

较其它零售业务有着较为丰厚的回报， 但极少时候能向客户营销胜利。在这短

短的培训中，我总结了不少营 销心得。

第一，要把握市场，加强对产品的熟识及了解程度。销售任何一 件产品，

作为其销售人员，必需首先把握其产品性质及特点，除了掌 握产品本身之外，

我们还需要将其精确 定位，对于产品所对应的市场 还应当有一个相

当的了解。例如，保险相较其它储蓄产品最大的优势 在于，在这频频加息的时

代，保险产品会随着银行加息而增加分红， 这样就避开了客户不用每次加息都

要跑到银行来转存， 避开了客户频 频跑银行排队的麻烦和利息亏损的风险。

银保产品还有一份意外保险 的赠送，这就相当于既做了理财投资，又多了一份

人生保障。

第二，主动营销。在办理业务的过程中，假如发觉客户有闲置资 金， 当其

的确没有什么急用之时， 保险营销的手段就可以派上用场了。 这时，应当跟该

客户建议，如"你可以相应将自己的一部分闲置资金 做个中长期的理财，使得自

己有限的资金得到最大化的收益。'

第三，与客户开展充分的面对面的沟通。在这一过程中，我感受 最深的是，

在充分理解产品的同时，还应当充分了解大众心理，在与客户沟通当中，营造轻

松，满意的谈话氛围外，尽量以提问的方式迅 速了解客户的需求、客户的担忧，

提问的问题尽量与产品有关，充分 了解他们想要得到什么?可以怎样得到?以及

得到之后所能给他们 带来的好处，准时急躁回答客户疑问，从而把适合的产品

推举给合适 的目标客户。一般在保险营销中，客户最关注的是购买的产品是否

能 保本保息，其收益是否的确比定期高，保险期限要多长，是否可以提 前支取，

存到多久提前支取不会亏损， 保险到期支取是否手续麻烦等。 如能针对客户所

关注的每一个关键点逐项攻破， 保险的营销将达到事 半功倍的效果。 要是对

初次购买保险的客户， 也可以建议其部分购买， 做一个尝试对比定期的收益。

Word 格式、可编辑排版

3

这样也会增加客户对营销人员和该产品 的信任程度。

第四，尽量站在客户的角度去营销，不要夸大其词，要用事实说 话，用自

己的心情去感染客户 ，增加客户对自己的信任，才能达到 说服的效果，这样做

也使得销售的胜利率会大大增高。 第五，保持乐观的工作心态。作为银行从业

人员，我们每天都要 与不同的客户群打交道，因此一些细节性的东西，往往会

影响到与客 户的沟通，甚至会导致客户降低对我行业已建立起来的忠诚度，对

于 客户的拒绝应当用乐观的心态去看待， 切记不要因此而影响到自己销 售的

乐观性，并对客户拒绝的缘由加以分析，以便今后订正改进。

以上即为我在培训中所学到的，在日后的工作中我将会学以致 用，使我网

点的保险业务拥有质的飞跃!

银行保险销售心得共享范文 篇3

银行保险销售才能是取得银行保险销售佳绩至关重要的条件，推销才能的好

坏直接关系到推销活动的成败。从某种意义上讲，大多数的人都是天生的推销员。

从我们很小的时候起，就不断地把自己推销给四周的人，让他们喜爱自己，接纳

自己;说服别人借给自己某种东西;和别人达成某个交换物品的协议，等等。如何

以最有利的形势来得到我们所要想得到的，推销自己是每个人都具有的才能，而

当我们进入现实的商业世界，需要我们有意识地去运用我们的这种推销才能时，

很多人就感到无所适从了。是的，有意识地推销商品与无意识地推销自我是有差

距的，怎样结合银行理财工作实际，充分发挥代理保险推销才能呢?我认为应当

做好以下几个方面：

1.信任自己。

信任自己会胜利。这一点至关重要。并不是每个人都明确地熟悉到自己的推

销力量，但它的确存在。人的最大敌人之一就是自己，超越自我，则是胜利的必

要因素。推销人员尤其要正视自己，鼓起士气面对自己的顾客。即使有人说你不

是干这行的材料也没有关系，关键是你自己怎么看，假如你也这么说，那么一切

就都失去意义了。克理曼.斯通说："一个人只要信任自己，那么他就能成为他盼

望成为的那样的人'。"我能行'是一种自信，是一种动力。有人把信任自己的力

气称之为魔力，因为它经常能制造出惊人的效果，能将你的追求和抱负变为现实。

胜利者之所以胜利，是因为他做胜利了，做的动力是什么?是乐观进取的精神，

Word 格式、可编辑排版

4

是信任自己。

2.树立目标。

一名优秀的推销员，不仅经常自我示意，更多的是确立目标，并进一步定出

一个实现目标的方案，在目标与方案的基础上，计算好时间，以充裕的时间确保

方案实现。一个好的目标应当是有层次的，长期、中期、即期，各期目标不同。

简洁说来，即期目标是一个星期或下个月销售出多少产品，而中期或许是一个季

度或半年。目标还应当是多方面的，销售额只是其中一个方面，使潜在顾客成为

现实顾客、挖掘更多的顾客、在推销过程中树立企业形象等等都应当成为目标的

构成方面。另外，目标不必太过详尽，重要的是切实可行，无法实现的高目标会

认人们饱尝失败的苦头，或许你做得并不太坏，但相比那高高在上的目标，一切

都相差太远了，长此以往，士气和力气都会消逝殆尽的。

一位胜利的银行保险销售员介绍阅历时说：我的秘诀是把目标数表贴在床头，

每天起床就寝时都把今日的完成量和明天的目标额记录下来，提示自己朝目标奋

斗。可见有志者事竟成。定下你的目标，向着目标奋斗、前进。

3.照看顾客利益原则。

现代推销术与传统推销的一个根本区分就在于，传统推销带有很强的功利性，

而现代推销则是以诚为中心，推销员人顾客利益动身考虑问题。企业只能战胜同

行，但永久不能战胜顾客。顾客在以市场为中心的今日已成为各企业争夺的对象，

只有让顾客感到企业是真正由于消费者的角度来考虑问题，自己的利益在整个购

买过程中得到了满意和爱护，这样企业才可能从顾客那里获利，从而达双赢。