某证券营业部合规自查整改报告
某证券营业部合规自查整改报告 接公司总部合规工作通知，我部高度重视，根据《公司合规自查整改工作方案》的指导意见，结合《证券公司内部控制指引》、《证券公司代销金融产品管理规定》、《证券公司投资者适当性制度指引》、《证券从业人员执业行为准则》等相关制度规定，统筹安排规划，，认真组织员工学习相应监管政策、法律法规及公司规章制度，务求实效。认真制定了《xx证券营业部自查整改报告》，就营销人员代客理财、金融产品代销适当性管理等问题进行了专门的自纠自查，对营销人员的代客理财违规行为、金融产品代销业务以及营销人员展业行为、佣金管理等工作进行自查整改：
一、代客理财违规行为自查 我营业部一直坚持发展与合规管理并重，自觉践行依法合规理念，传统通道业务平稳有序，创新业务蓬勃开展，内控合规管理工作持续推进，未出现重大违规事件，员工自觉合规意识持续增强。
在代客理财自查方面，我部针对此方面，分别对营业部的营销人员是否存在接受客户全权委托买卖证券进行全面排查，对客户及营销人员的操作电脑、IP地址、MAC地址等交易记录进行逐一核查；对员工、营销人员开设证券帐户监控风险、业务人员手机号码委托监控风险、是否与客户有私下代客理财协议（包括口头的、书面的）、有无与客户约定分享投资收益的行为、有无为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利行为；有无向客户做出投资不受损失或保证最低收益的承诺；有无替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询；是否通过未经申报备案的自媒体（包括手机、QQ、微信、微博）招揽客户并隐含代客理财服务；是否未经申报，在公众媒体参与诸如网络投顾、模拟炒股活动并隐含接受客户委托交易行为等事宜均进行自查，未发现违规行为。
二、营销人员展业行为自查 针对营销人员展业行为，我部进行全面自查，总体来说我部严格遵守国家法律法规、监管部门相关规章制度以及公司相关管理办法等的各项规定，履行相关职责，自觉维护公司、营业部、员工、证券经纪人及客户的合法权益；严格执行员工、证券经纪人自主开发客户认证流程，确保其开发客户的真实性。另外，我营业部严格按照公司规定，要求应聘人员参加证券业协会组织的证券从业人员资格考试或证券经纪人专项考试，对取得资格的营销人员登记在册以备日后录用，并组织他们参加公司举办的从业资格人员培训班。营销人员下挂客户、重点客户，亏损较大客户的回访留痕均有保存，营销人员档案完备，未出现尚不具有投资咨询资格的财富经理向客户做出任何具体的投资建议、营销人员以任何方式向客户承诺或者保证投资收益、通过互联网等公众媒体作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议等不违规行为，所有营销人员均签署了合规承诺。
三、金融产品代销业务自查 我部对类私募产品（包括私募、公募专户、资管小集合产品）代销业务开展全面排查，尤其是在代销金融产品适当性管理方面、投资者风险等级测评等方面，均严格按公司业务流程及要求办理。
投资者适当性管理是现代金融服务的基本原则和基本要求。是让“适合的投资者购买恰当的产品”，避免在金融产品创新过程中，将金融产品提供给风险并不匹配的投资群体，导致投资者由于误解产品而发生较大风险。进行投资者适当性管理的意义在于:
1、保护投资者合法权益。投资者适当性管理在指导和规范证券期货经营机构及从业人员行为的同时，可以提升投资者理性判断能力；
2、为证券期货经营机构提供差异化服务奠定基础。伴随着多层次资本市场建设的加快推进，投资者需求日趋多元化，需要区别对待不同类型的投资者，提供适合其自身特点和需求的产品和服务；
3、加强对证券期货经营机构创新风险的防控作用。投资者适当性管理制度要求证券期货经营机构及其从业人员向投资者充分揭示其风险，并只能向明确理解这些产品的投资者推荐。
为此，我部在自查工作中进一步梳理了此项工作流程，按照监管机构、交易所、协会、公司制度的要求，结合营业部实际情况，坚持投资者适当性管理以“了解自己的客户”为基础，以持续监控和针对性服务为手段，并坚持合规及持续管理原则，成立投资者适当性工作小组。由总经理赵明睿任组长，由李鑫为副组长构成适当性管理小组，全体员工参与。管理小组负责制定适当性方案的实施、向营业部客户告知所推送产品的风险特征、反馈问题、并调查评价适当性管理工作效果开展，发现问题及时处理，好的方案、集体讨论推行。
具体实施举措在于：
（一）首先，了解营业部投资者并对其分类。内容主要包括了解投资者的身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求、风险偏好等信息，并在此基础上进行适当分类；其次，了解产品或服务及其分级。内容主要包括了解产品或服务的特征和风险等因素，并在此基础上划定风险；再次，核查投资者与产品或服务的匹配。主要是将金融产品或服务的风险等级与投资者自身的风险承受能力等级按一定原则进行匹配，并综合考虑投资者对流动性、投资期限等其他方面的需求；最后，梳理内部控制措施。将开展投资者适当性工作纳入内部控制，采取各种措施保证制度的有效实施。
（二）在投资者教育方面，定期号召营业部组织投资者教育，举办交流会、讲座等形式及时介绍证券投资知识，交易规则介绍及产品推荐规范投资者交易行为，对不同分类的客户提出与之相适应的投资建议、理财规划建议、产品风险特征、研究报告和投顾产品等。同时，配合好公司新业务的上线，保证适当性工作的顺利推进，提高客户管理和客户服务水平。
四、投资顾问业务及佣金管理工作自查
（一）投资顾问业务工作自查 为了使投资者充分了解证券投资顾问业务的风险，我部根据《证券投资顾问业务暂行规定》等相关制度开展证券投资顾问业务，充分向客户揭示证券投资顾问服务中存在的风险，将《证券投资顾问业务风险揭示书》以书面形式，由投资者签收确认，并归入证券投资顾问业务档案保存。
另一方面，我部分别对原投资顾问的业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节进行全面梳理，记录齐全，已实行留痕管理。
（二）佣金管理工作自查 我部根据客户交易方式、交易量、资产规模、忠诚度、地域等因素，在服务成本的基础上，确定差别化的分类证券交易佣金收取标准。在佣金管理自查活动中，我部严格按照公司要求，统一规范公司佣金约定、客户告知、佣金公示及调整等程序，客户佣金调整采取客户临柜签字申请，由营业部投资顾问进行佣金议价，再通过天蝎《佣金审批单》进行申请，营业部负责人、运营总监审批意见，最后由柜台人员在系统进行设置，双人复核，均留存纸质操作单据。最大限度减少客户佣金纠纷。
综上，我部已经按照上级单位要求，认真进行自查，不完善之处进行全面整改。通过这次自查整改，我部进一步明确了合规工作义务，极大的强化了各岗位工作责任。在未来的工作中，所有员工一定严格执行公司合规制度规定，不断完善合规内部管理制度，增强风险防控能力，加强客户身份识别能力，在新的金融趋势面前，与时俱进，不断提高风险管理能力，推进资本市场健康良性发展。
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