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银行营业网点安全隐患排查报告篇一：XXX银行风险隐患全面排查工作
XXXXX风险隐患全面排查工作方案
安庆银监分局：
根据《转发XX银监局关于在全省银行业金融机构开展风险隐患全面排查工作的通知》（宜银监转[201X]12号）文要求，我行积极组织学习，加大对各部门的检查力度，督促内控合规部对各部门、各项业务及所有人员进行风险隐患排查，现将排查工作汇报如下：
一、从业人员行为风险隐患排查
加强制度建设，初步形成具有本行特色的行为准则制度体系。根据银监会201X年出台的《工作人员守则》、“约法三章”、现场检查若干纪律规定、履职回避、履职问责等100多项会规会纪，以及201X年出台的《操守指引》，制定或修订了一系列本单位员工行为准则，并在各项业务制度中有针对性地引入行为准则的相关规定。
采取得力措施，促进制度的贯彻落实。将制度规定等行为准则融入员工管理的各个环节，与员工录用、劳动合同管理、绩效考核等相结合，逐步形成约束有力、奖惩严格、切实有效的动态管理机制和评估机制。
各级领导人员积极带头，形成较好的引领和示范效应。本行各级高管人员充分发挥领导带头作用，自觉遵守各项行为准则，正确处理市场拓展与风险防范、产品创新与审慎合规等方面的关系。通过述职述廉、廉政谈话、教育培训等多种监督方式，不断加大对领导班子和中层干部的监督制约力度。
加大风险隐患排查，推进合规文化和廉政文化建设。通过开展深
入广泛的排查，确保本行员工不参与民间借贷或融资活动，不与资金掮客、典当行、小额贷款公司、担保公司存在资金往来，不参与黄赌毒，不热衷购买彩票、炒房、炒股、炒汇、买卖期货以及黄金现货交易等，通过不断的排查，提高员工合规文化价值理念。
二、信访及声誉风险隐患排查
一是认真落实“三个”责任制。认真落实预防责任制、信访事项首办责任制和领导责任制，强调信访工作办事程序和失职追究。二是继续开展矛盾纠纷排查化解工作。深入基层，深入员工，采取有利措施帮助员工排忧解难。围绕内部员工利益群体反映强烈的突出问题，行外群众反映的业务纠纷和投诉，以及潜在的群体性事件苗头隐患，坚持经常性排查与集中排查、全面排查与重点排查、区域排查与部门排查相结合，全面深入地开展矛盾纠纷排查，并对排查出的问题认真进行疏理分析，有针对性地采取措施加以化解。
三是做好超前预防工作。坚持定期召开员工思想动态和案件防范分析会，并以此作为了解员工思想状况的主要窗口，一旦发现员工思想上存在问题，则通过耐心的政策宣讲做好思想转化工作，同时，深入分析问题成因，做好超前预防、正本清源工作。
四是完善客户投诉处理机制。在营业网点和网站设置投诉电话，大厅设置意见箱，设置专门的岗位处理客户投诉，及时解决客户的投诉建议，安抚客户不良情绪，避免情况恶化，出现不良影响。
三、与融资性担保机构及非正规金融机构合作情况
（一）制度建设方面。我行已建立与融资性担保机构等非正规金融机构业务合作的管理制度和业务操作流程，与各担保公司签订了我行对担保公司的准入和合作的政策和标准，明确规定了各方的权利和义务，以及担保贷款抵押率控制比率等；我行一直保持将融资性担保机构取得经营许可证作为业务合作前提。
（二）授信管理方面。我行对所有的合作方实施授信管理，并在授信范围内开展业务合作，对同一融资性担保机构，单户授信不得超过该融资性担保机构资本金的10%，关联客户授信不得超过该融资性担保机构资本金的15%；建立了动态监测机制，并根据合作方经营情况适时调整业务合作标准和授信额度。
（三）业务开展方面。严格执行与融资性担保公司等非正规金融机构合作的管理制度和流程，在与各担保机构合作期间，我行严格按照制度流程，接到担保公司提供的客户申请资料后，安排客户经理先对资料和客户反担保情况进行初步审核，通过后，及时与客户取得联系进行实地贷前调查；经过贷中审查后，资料整理上会，经贷审会审核通过与担保公司签订保证合同，由担保公司出具担保函及放款通知，再与客户签订借款合同，安排贷款发放。不存在超出授信额度和范围开展的业务合作；不存在违反程序开展业务合作的情况；不存在过渡依赖担保机构，从而放松贷款调查、降低贷款条件、忽视贷款风险的情况，我行对所有贷款客户均实行双人实地调查，根据我行的规章制度和操作流程及风险因素预测，进行贷前调查，撰写调查报告，上报行贷审会；不存在忽视贷款资金运用监管，造成贷款资金流入民
间借贷市场的情况，我行按照“三个办法一个指引”建立了全面的管理制度、实施细则，特别是贷款资金支付管理与控制的内部制度和流程，通过贷款人受托支付或借款人自主支付的方式对贷款资金的支付进行管理与控制，设立独立的责任岗位，负责贷款支付审核和支付操作，采用贷款人受托支付的，应审核交易资料是否符合合同约定条件，审核通过后，将贷款资金通过借款人账户支付给借款人交易对象，采用借款人自主支付方式的，应要求借款人(来自: : 银行营业网点安全隐患排查报告 )定期汇总报告贷款资金支付情况，并通过账户分析、凭证查验、现场调查等方式核查贷款支付是否符合约定用途，严格按照制度执行，确保每个流程环节都符合要求，防止信贷资金被挪用的风险。
（四）风险隔离方面。我行建立了银行资金与非正规金融机构之间的“防火墙”制度；没有发现合作方存在从事高利贷、非法吸存或非法集资行为；建立了紧急退出机制，一旦发现合作方存在违法违规行为时，及时停止业务合作并保障信贷资金安全退出。
四、贷款及票据业务风险隐患排查
（一）贷款风险分类排查。高管层已建立明确机制安排与职责分工，将业务经营部分为业务经营一部和业务经营二部，部门职责明确分工，确保各级分支机构和各管理部门形成清晰有效的管理机制，形成相互监督制约的内部控制机制，保证贷款分类的独立、连续、可靠。制定并及时修订信贷资产风险分类的管理政策、操作实施细则、授权体系或业务操作流程。为促进我行树立审慎经营、风险为本的信贷管理理念，真实、全面、动态地揭示信贷资产的实际价值和风险程度，
及时发现信贷管理中存在的问题，不断提高经营管理水平，增强防范和化解风险的能力，为计提贷款损失准备金提供依据，根据人民银行《贷款风险分类指导原则》、中国银监会《农村合作金融机构信贷资产风险分类指引》等相关法律法规规定，特制定《XXXXX信贷资产风险分类实施细则》。我行制定的贷款分类制度、方法，符合《贷款风险分类指引》提出的标准和要求，并与《贷款风险分类指引》的贷款风险分类方法具有清晰、明确的对应和转换关系。信贷资产风险分类必须严格按照分类的标准、方法、程序、要求等进行初分和认定，按审批权限进行审批。
（二）贷款合规性排查。我行已建立授信业务管理与制度，贷款“三查”落实到位，借款人申请资料保证其真实性，贷款手续齐全，贷款程序合规，抵质押物合法有效足值，估值与抵质押率均合规，审慎审批每笔贷款，有效落实贷款条件，实行实贷实付制，保证贷款资金运用安全合法合规，抵质押物交与专人保管，抵质押物处置合规。
（三）贷款集中度排查。对同一借款人的贷款余额占我行资本余额的比例不得超过10%；我行对关联客户授信总额不得超过我行资本余额的15%。参与银团贷款没有违反集中度监管指标。
五、我行尚未开展房地产贷款业务、票据业务和融资平台贷款
六、存款账户风险隐患排查
账户管理情况：严格按照人民银行账户管理规定办理存款账户的开立、变更、撤销；存款人办理现金存入、支取和结算业务严格按照业务操作流程办理；账户查询业务严格按照规定办理，未发生冻结及
篇二：1安全生产隐患排查工作机制
安全生产隐患排查工作机制
一、 目的和内容：
1、为了建立安全生产事故隐患排查治理长效机制，加强事故隐患监督管理，防止和减少事故的发生，保障员工生命财产安全，制定本制度。
2、本制度规定了事故隐患分类、排查、报告、整改及奖惩办法。
二、适用范围：XXXXXXXXXXX 全体员工
三、职责：
1、总经理应对事故隐患排查和整改负全面的领导责任，应负责组织建立健全酒店事故隐患排查治理的长效机制，保证安全资金的投入，逐步解决各类安全隐患。
2、按照“谁主管，谁负责”的原则，酒店总经理为安全生产的第一责任人，对本单位事故隐患的排查和整改负主要领导责任。各部门负责人对所辖范围的事故隐患排查和整改工作负责，每个职工对本岗位的事故隐患排查和整改负责，任何个人发现事故隐患，均有权向总经理报告。
3、安保部负责对查出的事故隐患进行登记，按照事故隐患的等级进行分类，建立事故隐患信息档案，对各类隐患排查治理进行监督、检查、考核；负责对事故隐患报告奖励资金的汇总和发放等。
4、各职能部门及负责人按照职能分工对各自管辖范围内的事故隐患进行排查并监控治理。
5、财务部负责事故隐患报告奖励资金和事故隐患治理资金的落实。
6、技术部对隐患整改措施的可行性和合理性负责。
四、事故隐患的分类及处理方式
（一）事故隐患按照其可能造成的事故性质和危害程度，共分三类：
1、一般性事故隐患：指在一定条件下，有可能导致一般性安全生产事故的隐患。
2、重大事故隐患：指随时有可能导致安全生产事故发生的隐患。
3、特别重大事故隐患：指随时能够造成特大安全生产事故，而且事故征兆比较明显，已经危及企业及员工（客人）生命和财产安全的隐患。
（二）事故隐患按照其发现途径和方式，共分三类：
一是检查过程中的事故隐患。
二是各区域部门上报的事故隐患。
三是顾客、员工举报的事故隐患。
（三）处理方式：
一般性事故隐患：应要求有关区域部门限期排除。
重大事故隐患：应做出暂时局部、全部停产停业或停止使用，并立即上报上级主管部门，根据实际情况和具体要求，进行限期整改。
特别重大事故隐患：应立即做出停产停业，立即上报上级主管部门，并及时进行人员疏散、加强安全警戒等相应措施，进行彻底整改。
五、工作程序
（一）组织机构
酒店成立安全隐患排查领导小组，分别由总经理任组长，各相关职能部门为成员。安全隐患排查领导小组办公窒设在安保部，主要负责活动开展的日常管理工作。
（二）事故隐患排查的时间、组织程序
1、酒店每月至少进行一次全面的安全生产事故隐患排查。
2、重大节日、重要任务及营销活动前组织隐患排查。
3、根据上级要求和发生重大事件时组织排查
4、隐患排查由安保主管牵头，酒店总经理批准，抽取部分部门主管进行联合排查，每15日进行楼层抽检、每个月进行全楼巡检。
5、事故隐患排查之后要按区域、部门、等级进行登记排列，并定出整改计划及期限，张贴上墙，整改一件销一件，每月进行一次 总结 ，按等级进行重新排列公示。
（三）安全生产事故隐患排查责任区划分
1、餐饮部、客房部以自己所在楼层为责任区，部门主管为安全责任区第一责任人；
2、厨房区，负责整个B1区域的安全事故隐患排查，厨师长为第一责任人；
3、员工宿舍区、车库区域及行政安保部等其他区域，为安保部的责任区，安保主管是第一责任人。
六、隐患的排查与报告
（一）隐患的排查
按照“谁主管，谁负责”的原则，各部门负责人应按照《安全检查制度》中规定时间、内容和频次对隐患进行排查，及时收集、查找并上报发现的事故隐患，积极采取措施对隐患进行整改。
（二）隐患的报告
发现隐患一般采用逐级报告的方法，即员工报各部门负责人，各部门报安保部，安保部对各类隐患进行分类。
（三）报告形式
报告一般采用书面形式，特殊情况可采用口头报告。在书面报告中，报告人要把隐患地点、事故隐患内容、拟采取措施建议、报告人姓名、报告接受人姓名、报告事件等写清楚，一式二份，一份交安保部，一份部门自己留底备查。
（四）隐患的整改和验收
1、安保部在接受员工事故隐患报告后，应立即按照隐患排查领导小组的职责分工组织专业人员对隐患进行核实，并提出整改意见。各部门自己能够解决的隐患应立即整改；需其他部门协助解决的，能自己联系解决的自己联系解决，不能自己联系解决的，应立即报安保部，安保部根据隐患的种类移交给相关职能部门，由各职能部门负责进行整改并且对隐患的整改进行全程跟踪监控，最后由安保部复查落实结果。
2、对于重大事故隐患，由安保部提交总经理，由总经理组织制定并实施事故隐患治理方案。在事故隐患治理过程中，事故隐患部门应当采取相应的安全防范措施，防止事故发生。安保部应进行监控。
七、事故隐患排查的重点内容
（一）厨房加强对机器设备的人员操作、检修、维护，及时排除安全隐患，确保机械按章操作、设备性能可靠，安全运行。
（二）工程部对所有电气设备，应做防潮处理，保持良好绝缘，开关、闸刀、保险器应装在安全位臵。
（三）餐饮区经营期间安全疏散通道、安全出口是否畅通；
（四）安全疏散通道、安全出口是否设有明显的消防疏散标志、应急照明设备；
（五）是否配臵相应的消防器材，工作人员是否熟悉放臵地点和使用方法；
（六）电源插座是否靠近易燃物品；
（七）在营业结束时，要确定专人负责查验水、电、气等安全情况，关闭所有电源、锁好门窗后方可离开。
八、奖惩
1、报告隐患的数量和质量作为年终评选先进的重要依据。
2、根据隐患的大小及其危害程度，对隐患发现者进行100-500元的奖励，奖励采用现金兑现，由安保部申报，总经理批准后实施。
3、各部门对员工上报的事故隐患，不整改或不上报的，一旦发现按情节严重性对部门和相关责任人罚款200-1000元。
4、对报告人特别是越级上报的人员，进行打击报复的或有此嫌疑的，一经查实报总经理处理。
九、隐患资金使用
1、隐患资金的提取、管理、使用和开展相关业务由安保部、财务部负责。
2、隐患资金计提的依据是公司本年度实际销售收入。按照本年度实际销售收入的0.2%提取安全费用；隐患资金从安全费用中提取。
篇三：案件风险隐患排查自查报告
XX分理处201X年4季度
案件风险排查自查报告
合行总部：
按照合行安排要求以网点为单位每季度开展一次案件
风险自查。东川分理处成立了以主任XXX为组长，以主会计：XXX，信贷主管：XXX为成员的案件风险自查领导小组。领导小组按季对我分理处对我社各岗位人员进行了认真细致的全面检查。现将201X年4季度自查情况汇报如下：
一、 柜员管理方面：
1、 建立健全柜员岗位责任制，按规定分设等级权限。
2、 确定主管柜员，主管柜员在权限内进行业务授权，
未将授权密码泄露给他人使用。
3、 每日日终主管柜员对重要空白凭证进行核对，对发
生业务进行事后监督。
4、 柜员办理撤销、冲正、修改客户信息、撤销挂失等，
都经主管柜员授权并及时登记。
5、 严格执行在监控下办理柜员交接，存在交接代签名
现象，不存在柜员尾箱不交接现象。
二、 印章、重要空白凭证管理方面：
1、 业务印章的使用、保管、交接按照省联社印章管理
规定进行操作。
2、 重要空白凭证的保管、领用、销号符合规定，并建
立登记簿进行逐份登记。
3、 印、证指定专人、分管分用，不存在重要空白凭证
或其他空白凭证上预先加盖印章现象。
三、 查库制度方面：
1、 按规定对信用社进行查库、碰库。
2、 不存在白条、费用单据、贷款借据、利息收入凭证、
股金等抵库和空库等现象。
四、信贷业务方面：
我社严格按照国家相关法律和“三法一指引”进行发
放贷款，不存在违规冒名发放贷款现象。
五、 计算机业务方面：
1、 按规定将内网、外网分开。
2、 未虚设操作柜员。
3、 未在业务用机上安装与业务无关的软件系统。
六、 银行卡业务方面：
1、 空白银行卡的保管、使用、发放按重要空白凭证管
理。
2、 废卡及时收回、打洞处理，登记、保管并定期上交。
3、 严格执行账户实名制规定，不存在违规代理开卡等
现象。
4、 按规定办理银行卡挂失和密码挂失、重置业务。
七、 安全保卫方面：
1、 按规定坚持安全检查和查库制度并有记录。
2、 金库执行“双人管库、双人碰库”制度。
3、存在守库人员代签名现象。
通过此次自查，我社找出了一些问题，制定了 整改措施 并逐项落实整改责任人。在今后的工作中一定要认真学习，强化监督，提高认识，进一步增强全员的制度执行力、落实力，切实有效的防范各类案件的发生，为我社各项业务健康稳健的发展提供有力的保障。
XX分理处
201X年12月29日
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