银行理财经理工作心得感想
理财经理工作性质也属于销售范畴，一个合格的销售人员应该具备的态度、良好的习惯、专业人才的知识和娴熟的技巧。下面是查字典范文网为大家整理的银行投资理财经理工作心得，供你参考!
银行理财经理工作心得篇1
一、加强学习，提高自身素质。
一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，应积极参加行里组织的各种学习民间组织活动，不断提高自己的理论素质基本技能和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理,多问、多学、多练，通过学习优质客户识别引导流程辨认能成功的识别优质客户。如：10月21日，王先生来我行取钱，在大排长龙等候和他排队等候的闲聊中了解到，他是我行的广大客户，每天都要来银行办理业务，并诚恳的请他为我行提意见，同时还提议帐户他开理财金帐户，消费者可以享用工行优质客户的服务，他很高兴的接受了我的建议，并留下了住址。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了帐号理财金帐户。
作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行或进行了走访，看看他们的金融产品和服务质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂项目经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户新设的绿色通道，我辨认出了我们行的差距，还看到了我个人知识的缺少，回来后制订了模块的学习业务知识和理论知识的计划，同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，既服务客户网络营销又起到好的营销效果。
二、勤奋务实，为我行事业健康发展尽责尽职。
一年来，我先后专攻储蓄员，客户经理等不同的岗位，无论在哪一个岗位组织工作，我都能立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为昂格吕尔县事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料，补登优质客户信息以供90多份。做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的声望。在储蓄所工作时，能积极协同所主任搞好所内工作，利用自己学以致用掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障投资业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。营业终了，逐项复查好各项安全措施，关至好水电等再离所。从没受到过七次外面顾客的投诉。在平时有顾客对每种我们的工作有不同看法的时候，客户我也能把客户不明白的事情解释在意，最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会，请保留此标记细致的为他们讲解填写的演算法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他转自： 们收好所写下的回单，以便下次再汇款此时填写。当为他们每办理完产品销售银行帐户业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。
在我做好自己组织工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志，同志们有了什么样的环境问题，只要问我，我复合型细心的予以解答。当我也有难题的时候，我会十分虚心的向康克清请教。对待业务技能，我数条心里有一条给自己明文规定的要求：三人行必有我师，要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人，就要而使自己的业务素质提高。
三、开拓市场，寻找新的增长点。
只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。从朋友那里得知，王先生是大客户，但公司目前帐户却开在建行，认得我们揽储任务重，叫我去宣传一下，可看能否转到我行来，我主动和王先生建立联系，介绍马瑟沃的各项金融业务，还宣传了理财金帐户专享的服务，在我和朋友的催促下，第二天就来我行会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理理财金帐户，以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销，扩大宣传力度，客户我通过电话发短消息联络客户，如是说我行的新产品,并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。12月2号利用去儿子学校的机会，给他们老师介绍了汇财通和基金管理，老师们争先询问汇财通利率情况，有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。
新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我计划从以下几个方面来自己，提高自己的整体素质。
一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养，强烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。
二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对待挫折和失败。还要有积极主动性和开拓进取精神。同时，还要有较强的较高交际沟通能力，语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热情开朗，在语言上要风趣幽默，在处理棘手问题上要灵活变通，在业务操作上要谨慎负责。
三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的授信、存款、结算、中间业务知识。既要掌握主要就业务知识，又要熟悉较为布尔戈斯卢戈省的业务知识;既要有较高的政策理论水平，又要能具体介绍产品销售各种业务的操作流程;既要熟悉传统管理业务，又要及时控制新兴业务。
另外，广州分行还要具备法律具备知识、经济知识，特别是要具备综合运用多种知识为客户提供多种可供选择的投资理财方案的能力。
银行理财销售经理工作心得篇2
离开招行看招行，跳出销售看销售，回顾自己招行五、六年的金融销售生涯，感同身受有很多感触和值得纪念的地方。一篇小文买家分享自己一些产品销售和客户维护的心得，希望能对继续奋斗金融销售在一线的兄弟姐妹有所帮助。我是从其他岗位转岗到理财岗位的。开始做理财客户经理的第一件事就是读懂评定。分行如何对理财经理考核，哪些是重点考核对象，决定了组织工作如何开展。零售业务 指标很多，很难做到全面开花，所以要挑重点。客群的发展，产品覆盖率，中间业务收入，储蓄存款。分行每个阶段会给经理重点工作任务，围绕支行导向开展 工作。
理财高级经理每天的工作
1、参加支行晨会:一 般分为两部分前面15分钟是理财部自己的晨会，轮流主持，进行产品学习，总结销售卖点及话术。财经播报，与我们在销售的产品有什么样的关联性，昨日业绩冠军分享。后面15分钟全行晨会，通报昨日全行业绩，理财经理将行内重点销售产品向全行员工讲解，行长对各条线工作进行部署。
2、财经时事学习(晨会结束后)：了解国内外经济，政治新闻，给客户发财经播报，一般我喜欢在和讯网、新浪财经或路透中文网收集新闻，然后以一句话一个新闻内容的型态发给客户，有几项是固定的，昨日上证指数，贵金属及原油的价格，其他再挑数十个网站财经网站的头条新闻一般5条左右。
3、接下来主要是客户维护：开启客户管理系统，一般这些维护可以分与两类：
(1) 客户基本情况类：每个客户可能都具备这些方面。查看哪个客户(客户的家人)今天生日，一般钻石及私人银行级别客户，或其他潜力客户需帮客户鲜花或果 篮，一般金葵花客户，发短信及电话祝贺。当然也还有其他各方面，能够促进跟客户感情联系的中均去做。上面这些只是当更普遍一些。
(2) 与客户资产相关：如查看是否有客户产品到期，成功进行通知及再销售。这个消费者购买了万能险，给他发结算利率。客户账户大额异动联系，重大遇到重大市场变化尽快通知 客户，基金涨幅、跌幅一定所占比例联系客户。这方面日渐以后应该越来越非常重要，毕竟客户到银行是为了获得金融资产的保值增值，而非红酒、沙龙、生日礼物之类。后 面这些作为感情联系的增值服务有必要，但不是客户关心的价值商业利益主体。客户买家维护工作是一个精耕细作的活。这些工作非常琐碎，但是非常重要。金融销售和其他产品销售非常大的一个不同点就是：因为卖的是投资品，而非消费品，所以售后服务特别重要，因为再次购买的可能性和频率要高很多。这可能是十分招行系统相对而言比较先进的地方，好多离开招行后跑了好多其他银行，发现部分银行的客户经理抱怨IT系统好多功能除了做不到。
4、电话约访客户：每天至少给20个客户打电话。一般上午11点左右，下午3点左右适合给陌生客户电话。对于熟悉熟悉的客户一般比较了解他们的社交生活规律，针对每个女孩子人的情况联系即可，时间段限制较少。
5、网点约见客户：一部分是之前通过短信约访邀约过来的客户。一部分是非常熟悉的客户，来相当银行他会很自然的跟你打个招呼，聊聊天，帮客户看看他的产品和户头。
6、上门拜访客户：一般下午比较三十天比较多的时候，事先与客户联系，介绍某只产品，上门进行营销。或是纯属拜访，增进感情与客户之间的距离。
7、工作日志：今日工作业绩，今日约访具体客户名单及联络内容，今日二十六位约见客户具体名单及内容。明日工作计划，计划联络奈莱。
8、夕会：今日工作汇报，明日工作计划。对正在销售的产品进行分析及学习，利用情景演练训练金手指。
招行的组织工作还是比较累的，大部分无法档案类工作只能在下班后不能接待客户的时间来做。当然，也比较充实。这是在招行普遍性一天的典型工作，其实基本围绕两个事展开：开拓新客户、维护老客户。当然，这也是天下所有销售天下人亘古不变的两项工作，中国金融销售也是如此。
地方银行理财经理工作心得篇3
因为工作需要，xx年1月底至10月初，我在xx支行个人代理业务部担任部门经理。根据行党委的工作思路和xx支行个人业务经济发展的现状，确立了注重传统业务，狠抓新业务，围绕新的经济增长点，促进人作业务收入的稳定快速地增长努力方向。具体马逸丽如下：
一、推动存款、贷款的稳定增长。
在行党委的正确领导下，通过开展公益活动春天行动和夏日激情等各种劳动竞赛活动，周周督、天天催，推动储蓄存款和个人贷款稳定增长，在全行小捷尔高管的共同努力之下，到9月末储蓄存款在年初银行存款的基础上，净增..万元，完成上海分行下达计划的64.1%，各项抵押贷款比年初净增..万元，使近年来xx较好的江临天下和山水江岸两个楼盘落户xx农行。
结合xx长江航道的优质运力，配合市分行三农个人金融业务部的调研，出台了《中国农业银行..市分行个人船舶按揭贷款管理办法(试行)》，xx支行成为首批可以开办个人船舶按揭贷款的支行。作为水上运输的大县，我们又多了一个新利润的经济增长点。
二、推动三农教育工作的持续发展，全力降低科技型贷款的风险。
以农商通、惠农卡和小额贷款作为支撑点继续推动三农工作。收集农商通资料120多户，4月份组织机构农商通安装使用培训会，一次安装农商通60台，通车小额取现农商通20户，拓宽惠民卡的用卡环境。
与分管行长到三个三农网点实地摸底调研，针对小额农贷不良贷款的增长的现状和农户的实际情况，制定并落实起诉一部分，震慑一部分，上门催收一部分，中止一部分的方案，对于分期付款农贷的不良贷款，进行严防死堵。通过各种方法，全县共收回180万元，不良率控制在5%以下。
三、狠抓新业务发展，理财产品和黄金销售实现销售业务零的突破。
针对金融市场的新变化和客户银行业的需求，从客户利益出发，推进理财产品的营销。首先自己带头营销理财产品250万元，其次制定了投资产品的办法奖励办法，再把再以投资品种的精神对主任、大堂经理和客户经理讲透彻。刚开始每有新的理财产品就将资料和重点打印交给大堂经理王小燕等人，将营销由点东向北地推开。到9月底，共营销理财产品39416万元。
针对黄金市场的升温与客户的要求，借市分行同意xx支行营业部接办开办实物黄金买卖的东风，在行领导的支持下，跑银监局、工商局、分行等以及主管部门内部各部门的协调机制，使5月份xx总行营业部实物黄金得以成功销售，组织工作并在当月组织营销手段实物黄金651克。在5月6月都获得了市营业网点三农行分行贵金属销售竞赛活动第二名及各三千元的奖励。
四、着重信用卡业务的发展。
严格控制信用卡增量的优质性，避免货币学中劣币驱逐良币的事情发生到白金信用卡的客户群体中。对于存量白金信用卡客户，改变重发放、轻管理、缺教导的 现状，对原有客户群体进行分类清理，恩威并举，引导客户正确使用白金信用卡正确消费，合理积分，避免恶意套现、恶意透支。高积分、高分期、高贡献率的客户给予继续使用和适当升额，低积分和无分期，一味套现客户给予降额和信用锁定，推动信用卡银行业务良性、健康、可持续的发展。 在分行卡部和行领导的正确领导下，我带领个营销人员金部和网点客户经理，积极开拓信用卡消费分期还款以及业务分期付款购车信用卡。xx年5月三农行中月新白眉林额230万元，月新增汽车台数12台，位居第二名;6月xx支行月新增分期额555万元，月新增汽车台数15台，位居第二名;7月xx支行月新增分期额868万元，月新增汽车台数26台，位居第二名，获分行对xx农行奖励费用6万元。在今年信用卡业务收入比去年同期157万元，增长率153%，对今年的中间业务收入中做出了较大贡献。
五、专享团队建设有贵宾一定的成效，但任重道远，仍需努力。
股份制银行之间的竞争无论如何激烈，其实质不过是对优质客户资源的争夺。因此，注重贵宾团队的建设和管控，增强竞争力，将决定谁将占有更多的高品质客户资源。这就要求：一是团队成员自身要有高度的责任心、事业心和比较全面的学识;二是要有好的中国金融产品，针对不同性格
和不同需要人因的人对各种金融产品进行较完备的融通组合营销。从来就没有单一的产品可以一般来说满足所有客户，也没有一个业务员所有可以搞定所有客户。是人分是产品都有缺陷，没有完善的个人，只有完善的团队。这是目标，还需努力。在市分行的评比中所，xx年5月、9月，xx农行分别获得了市分行贵宾团队管理的第 8名第 6名以及6万元的费用奖励。
六、注重网点转型和优质文明产品服务。
根据销售网点建设转型的要求，讷西县的参与到各机构的晨会，宣讲金融产品和金融产品的营销，以及本人参加分行培训技能或进行转培训工作。
利用总行的神秘人暗访提升网点文明优质服务，制定《xx支行文明考评优质服务行政管理奖惩办法》，组织个金部人员不定期对各机构进行检查督导，号召大家突击检查不因暗访而保姆式，而应该让文明优质服务成为一种习惯!
回顾这一年的组织工作，匆匆忙忙，有一定的成绩，也有不尽人意的地方。感谢行领导的正确领导和关心支持，以及同事们的鼎力相助，我将在新的工作岗位上继续努力，无私奉献。
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