银行合规心得体会10篇
银行合规心得体会10篇(篇一)
风险防范是银行每时每刻都存在的话题。每个银行员工都必须深化的认识银行存在的风险和防范风 生的方法。
银行柜员一般指在银行分行柜台里直接跟顾客接触的银行员工。银行柜员在最前线工作。这是因为顾客进入银行第一类人就是柜员。作为银行风险防范的第一线,柜员占到了一个举足轻重的位置,如何减少这一风险就成为柜员们的一项重要工作。对进入工行已有十年的我来说,工作之余也是我考虑的一个问题,同时也理解到一些柜员风险防范认识不够深化所带来的问题:
一、柜员忽略大意,处理业务操作不当,造成大额记账过失。忽略大意是柜员办理业务时出现过失的主要原因,特别是有些柜员觉得特别纯熟的业务更加容易引起错帐交易,一味地追求效率而不认真审核输入内容的准确性。开户时户名录入错误;汇款业务金额,日期,姓名,账号,汇款收款人姓名,身份证号码,出生年月和有效期等极易录入错误,而且错了有时也比拟难以发现。取款操作成存款造成了自己短款,如能及时发现还好,待客户分开之后才发现就会造成严重的后果,这些都是有的。所以我们办理业务的过程中在进步效率的同时必须对每笔操作都认真地仔细核对确保正确的情况下才提交。
二、原始凭证保管不善,丧失记账凭证,存在风险隐患。原始凭证是记载经济业务和明确经济责任的一种书面证明是记账的法律根据。假如我们随意的把客户的凭证随意乱丢,有可能被不法分子盗取利用该凭证作案引起法律纠纷。我们在每天的营业完毕后勾兑流水时,必须保证我们办理业务过程所产生的传票完好不缺票,不跳票,与流水上保持一致,并且保证凭证上的要素齐全,没有遗漏客户签名以防止某些有心的客户回头告知自己没有办理过该笔业务,而引起经济纠纷。填写错误的凭证交回客户自行作废,办理业务过程中打印的错误凭证假如是不需要跟随传票作附件的,应柜员自行作废,不能随手丢弃。对 也要妥善保管不能随意泄露客户的资料。
三、柜员风险防范意识不强,代客填写单据。代客户填写单据极易引起客户纠纷,产生不必要的法律风险。在办理业务过程中有时会遇到一些客户抱怨自己填写单据很慢赶时间或者自己不会填写该单据要求柜员帮助填写,这时作为临柜人员我们必须严格清楚不能代理客户填单理解代客填单有可能产生的后果,我们要做好对客户的解释工作,或者叫大堂经理指导该客户填写单据确认客户本人签字后才能为该客户办理该笔业务。
以上这些都是柜员平时业务处理时所能遇到的,这也是我这么多年工作中总结的一些现金柜员所经常容易出错的地方。所以作为一名工行员工来说,我们必须增强风险防范意识,标准日常业务操作,进步自身的业务技能程度,才能有效的节制以上内容的发生,减少不必要的风险,这样才能更好的为广阔工行的客户提供良好效劳,提升我们工行在客户心里效劳质量,为工行的成长献出自己的一份力量!
银行合规心得体会10篇(篇二)
开展这次教育学习活动的目的,就是要帮助员工树立正确的价值观,找准工作立足点,增强合规管理、合规经营意识;实在进步员工业务素质和执行制度的自觉性,增强识别风险和控制会计风险的才能,实在标准操作行为,有效遏制违规违纪问题和案件的发生;树立农业银行改革开展的信心,增强维护农业银行利益的责任心和使命感,建立良好的合规文化。
该行此次教育学习活动分为学习自查和稳固验收两个阶段进展。
学习自查阶段的活动内容包括:一是学习相关制度。
组织员工采取集中学习和自学相结合的方式,对相关文件、制度、规章进展学习,学习内容以业务操作标准为主,做好学习记录和笔记,学习面到达100%。
每名会计业务管理和操作人员至少撰写1篇以“从我做起,合规操作”为主题的学习心得。
二是对照制度进展自查整改。
通过组织学习,结合“内控管理标准年”和案件治理“回头看”检查、合规文化教育活动,深化排查会计业务风险点,查找合规操作方面存在的问题并落实整改。
三是组织召开制度研讨会。
在八月底组织一次关于业务系统管理和会计制度方面的研讨会,包括:对现行的会计业务消费系统和管理系统的内部控制进展讨论和研究,提出完善系统风险控制的意见;对现行的会计业务规章制度进展认真梳理,查找分析^p 现行制度中存在与业务开展不相适应或存在破绽、不衔接、不一致的问题,研究解决方法,提出完好心见。
四是开展会计操作风险案例巡回宣讲工作。
抽调业务骨干,组成宣讲组,根据《中国农业银行防范案件工作指引》中有关会计操作的风险点,以实际案例,进展风险分析^p 和警示。
稳固验收阶段活动内容包括:一是组织集中考试。
围绕本次活动的学习内容,组织全行会计管理人员和操作人员进展集中考试。
二是检查验收。
制定详细检查验收方案,组织各单位对“从我做起,合规操作”活动进展检查验收。
三是稳固学习成果。
修订和完善会计结算专业的相关业务操作标准,建立岗位风险点提示制度,把合规管理、合规经营、合规操作的理念深化到每一个员工。
【我眼中的合规】
作为一名前台工作人员,合规就是日常工作中对每一个细节都不能忽略,对自己而言要严格遵守离柜退屏、收章、锁箱,妥善保管本人的柜员卡和个人名章,不得提供给别人使用,柜员密码要严格保密经常修改,不得经办本人的业务及给自己受权;对业务而言要坚持开户需出示证件原件,大额支付需与单位联络求证等等。
也许这只是合规建立中的冰山一角,但也是合规建立的重要基石。
如何从小事做起,如何从细节出发真真切切地把合规落到实处才是最重要的。
我眼中的合规就是一颗责任心:对客户,对自己,对单位;我眼中的合规就是一种约束力:没有死角,没有情面,没有幸运,我眼中的合规就是一份使命感:为进步,为开展,为进步。
【合规隐患】
案件的治理与防控,是金融风险防范工作的重要内容,也是银行合规管理的建立根底。
近段时间,银行各类案件时有发生,已经严重影响金融事业安康稳健开展,由于认识缺乏,措施不到位,银行案件防范控工作仍存在许多隐患亟待予以标准。
隐患之一:思想认识缺乏,职工内控及案防教育存在破绽。
金融是现代经济开展的核心,是社会资金划拨、往来、结算、汇兑的场所。
作为经营货币业务的特殊部门,银行已成为社会大局部窥视的目的,因此加强银行职工的政治思想内控教育非常重要。
由于局部领导认识缺乏、重视不够,对员工的思想政治工作、内控管理、案件防范等专业知识和专业技能的教育和培训工作跟不上形势开展需要,使银行的职工思想内控工作成为一个极为薄弱的环节。
同时由于把关不严,重核算、轻防范、重人情、轻考察,无视了平安防范工作的硬件建立,使银行职工队伍中混进了一些意志不坚决、道德根底不好的领导和员工,这样假如基层银行思想内控监视管理根不上,这些人在金钱、美色、物欲的诱惑下,极容易诱发其犯罪的动机,加大金融案件发生的风险可能。
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隐患之二:重要和关键岗位人员不轮换或超期限轮换,存在较重的内部人控制问题。
《商业银行内部控制制度指引》中明确:关键岗位应当实行定期或不定期的人员轮换和强迫休假制度。
实行岗位轮换的目的是为了防范内部人控制问题发生,减少案件苗头和隐患。
但由于网点近年来业务量大幅增长没有补充足够后备人员,造成人员非常紧张。
导致只好放弃执行这两个制度,只有在上级催促下,或在检查发现问题后,或发生了金融案件时,才为了应付要求而进展岗位轮换和强迫休假制度,从而埋下案件隐患。
隐患之三:只注重对正式员工的管理,无视对临时工的监视管理,案防工作不彻底。
近几年来,由于机构改革和人员缩减,银行便大量聘用临时员工从事一线或前台工作,以解决人员缺乏问题,降低经营本钱。
银行与聘用人员之间履行的只是口头协议,没有签订正式劳动合同;或是虽然签有用工协议,但并不标准;要么那么是大量使用银行职子女或关系人亲属,不经岗前培训就匆忙上岗,从而导致临时用工人员素质参差不齐。
因临时用工人员素质参差不齐,管理不利,重视缺乏,不仅导致个别临时工不明确工作中应付的义务和责任,工作责任感不强,而且由于银行对临时工作人员缺乏有效的约束力,从而埋下案件防范工作隐患。
隐患之四:用感情和信任代替规章制度、把习惯做法看成经历,导致有章不循、违规操作的现象时有发生。
银行机构网点假设是人员少,流动性较差,一人多岗、互相替岗等现象就较为普遍,多年的工作交往,互相间感情较深,因此存在以下问题:一是执行制度观念较差。
工作中只谈感情,不讲制度,互相之间盲目信任,把重要凭证、票据、印章、权限卡、钥匙等随意丢放,甚至在临时离柜时为“方便工作”交由别人保管,离岗时不按规定进展签退操作,操作密码小范围内公开化等现象屡禁不止,给留下了可乘之机。
二是网点监视机构不健全,监视人员编制少,监视检查不得力,往往疲于应付上级行的各类大检查活动,致使检查内容和时间规律性较强,起不到根本的监视管理作用;三是因怕影响到单位或部门的整体考评情况,银行对员工在工作中发生的过失及事后监视中发现的问题,对责任人不予追究责任甚至隐瞒不上报,致使小缺口开展成大破绽。
四是银行的监视检查对象往往只是针对一线员工,而将高级管理人员游离在监视管理范围之外,甚至对高级管理人员做出的有悖于规章制度的错误指令也采取服从的态度,这成为诱发案件发生的最大隐患。
隐患之五:重要岗位人员定期排查工作制度不详细,没有对重要岗位人员八小时以外活动进展必要的监视。
执行强迫休假制度的目的就是用顶岗检查的方式,及时发现重要岗位工作人员的违规操作问题和案件苗头,以防患于未燃。
因此强化对重要岗位人员八小时以外的行为监视,也是非常必要的。
目前银行虽说从制度上讲已经建立了重要岗位人员八小时以外行为监视制度,但详细如何监视、监视什么没有详细规定和内容。
同时对于监视发现的苗头性问题认识缺乏,难以有效防范风险。
银行合规管理心得体会
为增强邮政金融业务合规经营管理意识,培育良好的合规文化,开展合规建立及风险防范推进有着很强的现实性和必要性。
邮政储蓄事业的成长离不开合规经营,更与防控金融风险相伴。
推进合规文化建立,必将为我行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证。
另外,供给链金融的管理也是一门需要进一步的加强学习。
一、合规化文化建立及风险防范
通过参加此次学习,使我对合规管理有了更加深化的认识,合规管理工作的第一步是要在全行范围内确立全员合规、合规从高层做起、主动合规、合规创造价值等的合规文化气氛,这次学习正是一个很好的时机。
通过学习使我进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性,深化认识到违规经营,案件高发的危害性。
依法合规经营是现代商业银行经营管理的根本原那么,也是坚持正确的经营方向的保证,更是金融企业自我开展自我保护及防范金融风险的根本所在。
因此,在经营管理工作中,必须做好以下几项工作,才能确保我行各项工作安康快速开展。
1、进步员工思想素质,增强员工依法合规经营的理念
加强员工的法律法规、规章制度学习,加强思想教育,这是从头上杜绝违规违章行为的重要手段。
加强对我行员工的风险防范教育,使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性,认识到银行本身就是高风险行业,必须把风险防范放在第一位。
每天从自己的岗位做起,
自觉遵守各项规章制度,自觉抵抗各种违纪、违规、违章行为,要铲除以信任代替管理,以习惯代替制度,以情面代替纪律,珍惜自己的职业生涯,视制度如生命,纠违章如排雷,增强风险防范意识和自我保护意识,进步标准操作,从头上预防案件的发生。
2、建立建全各项规章制度,加强内控管理
从近几年金融系统发生的经济案件来看,“十个案件九违章”有章不循,违规操作,检查不细,监视不力,实属重要根,无数案件、事故、教训,都反响出内控管理还存在一定的破绽。
正是制度的不完善,才导致一些人有时机钻空子,从而给国家资金造成损失。
我们应该汲取教训,不断健全完善各项规章制度,并将内控管理当作风险防范的前提条件,要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定,促进内部防范机制的强化与完善,努力做到在标准的前提下开展业务,在开展业务的同时,加强标准管理,以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进展。
健全规章制度,严格内部管理,是预防经济案件的保证。
为此要认真抓好制度建立,一方面要根据我们一线柜员工作的特点,组织学习,通过学习,使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。
有效的事前防范与监视是预防经济案件的重要环节,本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交互检查等方法,及时发现和纠正工作中的偏向。
对业务工作的各个环节进展有效的内控与制约。
此外,我行还要求搜集、整理了一些根底管理工作的台帐内容,我们主要负责整理了职工花名、考勤登记、奖金分配等台帐,这是加强根底管理的一个很好的方法。
3、增强规章制度的执行与监视防范案件意识。
规章制度的执行与否,取决于广阔员工对各项规章制度的清醒认识与纯熟掌握程度,有规不遵,有章不遁是各行业之大忌,车行千里始有道,对于规章制度的执行,就一线柜员而言,从内部讲要做到从我做起,正确办理每一笔业务,认真审核每张票据,监视受权业务的合法合规,严格执行业务操作系统平安防范,抵抗各种违规作业等等,做好互相制约,互相监视,不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。
坚持至始至终地按规章办事。
如此以来,我们的制度才得于施行,我们的资金平安防范才有保障。
再好的制度,假如不能得到好的`执行,那也将走向它的反面。
近年来,金融系统发生的经济案件,不仅干扰破坏了经济金融秩序,而且严重地损害了银行的社会信誉。
采取相应措施,从头上加强预防,是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。
这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势,其中重要一条是无视了思想方面的教育,平时只强调业务工作的重要性,无视了干部职工的思想建立,没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系,限于既要进展正面教育,又要坚持经常性的案例警示教育,使干部职工加固思想防线,经常警示自己“莫伸手,伸手必被捉”,从而为消除金融犯罪打下良好的群众根底和思想根底,自觉做到常在河边走,就是不湿鞋。
二、供给链金融的管理
在此次培训中我还学习了供给链金融的原理、方案与实务后,我认为随着我国金融体制改革的不断深化,商业银行业务导向越来越市场化,出于市场细分和平安性等考虑,会有不同的融资方案被创新出来。
我国参与供给链企业扩大业务的需要。
会伴随着兼并和重组而不断开展壮大,而有效的金融支持是企业开展必不可少的条件之一。
因此,应进一步优化和完善现有供给链融资方案的设计,推动供给链融资的良性开展。
进步商业银行的在供给链融资方案中的风险管理程度是目前殛待解决的问题。
1、加强行业研究,进步市场风险管理程度供给链融资中的市场风险是指大型国际企业购置中小企业商品后,由于市场价格剧烈波动,不能按方案销售货物后不能及时收回货款,导致的银行贷款无法及时收回或发生损失的风险。
银行要围绕跨国公司及其供给链上的中小企业做好深化的调查、研究。
要理解核心企业的资信才能、市场地位,履约情况和产业开展前景,同时也要仔细研究供给链上中小企业的产品质量、消费才能、市场竞争力等。
对于从事大宗商品贸易融资的银行必须对各大类商品市场进展深化研究,既要分析^p 国际市场行情、国家有关宏观政策,还要及早介入供给商的会谈,理解买卖双方的有关情况。
2、加强内部控制,进步操作风险管理程度,商业银行在供给链融资创新中可能存在贷前、贷中和贷后的管理与契约设计存在破绽和法律的真空,发生操作风险的概率增大。
对于从事供给链融资业务的银行来说,加强人员的培训,进步员工供给链金融业务素质与才能迫在眉睫,同时在现有操作风险的管理框架下,将供给链融资的操作风险管理嵌入其中并进展有关创新也势在必行。
通过此次培训活动,使我找到了自我正确的价值取向与是非标准,找准了工作立足点,增强了合规办理和合规经营意识,进一步理解供给链金融的管理工作有着很好的帮助,也增强了维护邮政储蓄银行利益的责任心和使命感,真心希望此后还有更多这样的学习时机。
农行合规文化建立心得三:农行合规文化心得体会邮政储蓄银行合规回头看心得体会范文 银行合规心得体会范文4篇
通过此次合规教育活动,找到了自我正确的价值取向与是非标准,找准了工作立足点,增强了合规办理和合规经营意识,通过对相关制度的深化学习,对进步自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求,为识别和控制业务上的各种风险增强才能,积极标准操作行为和消除风险隐患,树立对农行改革的信心,增强维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。
开展“从我做起,合规操作”专题教育学习活动心得不悔资料!
近期,省行开展了“从我做起,合规操作”专题教育学习活动,在学习活动期间,我按照省行下发的有关活动意见,并结合我平时在工作中实际情况,对职业道德诚信、合规操作意识和监视防范意识有了更深一层的认识。
现就此次学习活动的心得总结出几点体会,也是我对此次
教育学习活动的一个理性的认识。
一、爱岗敬业、无私奉献:在平凡中奉献,爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神,它看似平凡,实那么伟大。
从大的方面来说,一份职业,一个工作岗位,都是一个人赖以生存和开展的根底保障。
从小的方面讲,比方我们农行,每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和开展的保障,也是农行存在和开展的必需。
农行要开展,要在这个竞争剧烈的金融业中不断强大,立于不败之地,没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。
作为农行人,为了农行的前途,为了农行的荣誉,做一名爱岗敬业的人,是职业道德对我们最引为用以标准行为品质,评价善恶的行为规那么。
作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德,假如路走得不对就会犯错误,就会迷失方向;假如没有德,就难于为人民效劳,就谈不上自己的事业,也就没有单位事业的兴隆,就没有个人事业的开展,也就失去了人身存在的社会价值。
我如今正在从事农行工作,这是我的职业,也是我唯一的职业,自我参加工作以来,我一直从事这项职业,也一直热爱这个职业,对农行工作有浓重的兴趣和深沉的感情,所以我一直是爱岗敬业的。
只有爱岗敬业才是我为人民效劳的精神的详细表达。
讲求职业道德还必须老实守信,所谓老实就是忠心耿耿,忠诚老实。
所谓守信就是说话算数,讲信誉重信誉,履行自己应承当的义务。
所以通过对这次的学习,使我更深地理解到作为一个农行职工的根本、为人、言行和责任,就是自己在工作中不断地加强学习,时刻按照职业标准去要求自己,努力工作,才能使自己立于不败之地。
二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。
“没有规矩何成方圆”,身为网点一线员工,实在进步业务素质和风险防范才能,全面加强柜面营销和柜台效劳,是我们临柜人员最为实际的工作任务。
作为临柜人员,我深知临柜工作的重要性,因为它是顾客直接理解我行窗口,起着沟通顾客与银行的桥梁作用。
因此,在临柜工作中,我始。
终坚持要做一个“有心人”。
虚心学习业务,用心锻炼技能,耐心办理业务,热心对待客户。
在银行业竞争日趋剧烈的形势下,我们都很清楚地意识到:只有更耐心、周到、快捷的优质效劳才能为我行争取更多的客户,赢得更好的社会形象。
我们每天面对形形****不同层次的客户和形形****事物,更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。
加强合规操作意识,并不是一句挂在嘴边的空话。
有时,总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理,在制约着我们的业务开展,细细想来,其实不然,各项规章制度的建立,不是凭空想象出来产物,而是在经历过许许多多实际工作经历教训总结出来的,只有按照各项规章制度办事,我们才有保护自已的权益和维护广阔客户的权益才能。
我们 的各项规章制度正如一架庞大的机器,每一项制度都是一个机器零件,假如我们不按程序去操作维护它,哪怕是少了一颗锣丝钉,也会造成不可估量的损失,各项制度的维护和贯彻是要*我们广阔的员工严格执行,正如《违规违纪警示案例》之案例三中所提及的违规行为,假如没有柜员黄齐秦的大意未临时签退系统、没有出纳颜朝霞的随意放纵、大悟支行本身存在未按章办事让坐班主任代班,明有光一切的违规行为也就不能得逞。
而事后大悟支行的纵容庇护也导致了明有光的违规行为事件的延伸。
管中窥豹,时见一斑,规章制度的执行,不是*某一人来执行的,而是要*一个集体互相制约、监视来施行的。
三、增强规章制度的执行与监视防范案件意识。
银行号称“三铁:“铁制度、铁算盘、铁帐本”。
正因为有了银行的“三铁”,银行在百姓心中才是可以信赖的。
规章制度的执行与否,取决于广阔员工对各项规章制度的清醒认识与纯熟掌握程度,有规不遵,有章不遁是各行业之大忌,车行千里始有道,对于规章制度的执行,就一线柜员而言,从内部讲要做到从我做起,正确办理每一笔业务,认真审核每张票据,监视受权业务的合法合规,严格执行业务操作系统平安防范,****各种违规作业等等,做好互相制约,互相监视,不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。
坚持至始至终地按规章办事。
如此以来,我们的制度才得于施行,我们的资金平安防范才有保障。
再好的制度,假如不能得到好的执行,那也将走向它的反面。
不悔资料!
近年来,金融系统发生的经济案件,不仅干扰破坏了经济金融秩序,而且严重地损害了银行的社会信誉。
采取相应措施,从头上加强预防,是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。
这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势,其中重要一条是无视了思想方面的教育,平时只强调业务工作的重要性,无视了干部职工的思想建立,没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系,限于既要进展正面教育,又要坚持经常性的案例警示教育,使干部职工加固思想防线,经常警示自己“莫伸手,伸手必被捉”,从而为消除金融犯罪打下良好的群众根底和思想根底,自觉做到常在河边走,就是不湿鞋。
健全规章制度,严格内部管理,是预防经济案件的保证。
为此要认真抓好制度建立,一方面要根据我们一线柜员工作的特点,组织学习,通过学习,使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。
有效的事前防范与监视是预防经济案件的重要环节,本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交*互查等方法,及时发现和纠正工作中的偏向。
对业务工作的各个环节进展有效的内控与制约。
通过此次合规教育活动,找到了自我正确的价值取向与是非标准,找准了工作立足点,增强了合规办理和合规经营意识,通过对相关制度的深化学习,对进步自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求,为识别和控制业务上的各种风险增强才能,积极标准操作行为和消除风险隐患,树立对农行改革的信心,增强维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。
银行员工合规回头看心得体会
“合规”是指使商业银行的所有活动与所适用的法律法规、监管规定、行业规那么、自律性组织制定的有关准那么以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准那么相一致。
合规经营是银行稳健运行的内在要求,也是防范金融案件的根本前提,是每一个员工必须履行的职责,同时也是保障自己切身利益的有力武器。
合规涉及银行各条线、各部门,覆盖银行业务的每一个环节,浸透到银行每一个员工。
合规作为一项核心的风险管理活动,越来越受到银行业的重视。
为此,总行为增强我行员工的案件防控责任意识和合规守法意识,在全行范围内组织开展了“七个一”合规与风险意识的宣传教育活动,这项活动在支行也受到了极大的重视。
围绕“重操守,将合规,促案防”这个主题,在行长的牵头领导下,我们支行也展开了积极地学习和讨论,从中我受到了很多启发和收获:
作为一名前台工作人员,合规就是日常工作中对每一个细节都不能忽略,对自己而言要严格遵守离柜退屏、收章、锁箱,妥善保管本人的柜员卡和个人名章,不得提供给别人使用,柜员密码要严格保密经常修改,不得经办本人的业务及给自己受权;对业务而言要坚持开户需出示证件原件,大额支付需与单位联络求证等等。
也许这只是合规建立中的冰山一角,但也是合规建立的重要基石。
如何从小事做起,如何从细节出发真真切切地把合规落到实处才是最重要的。
银行合规心得体会10篇(篇三)
如今人人都在提倡合规,那么合规到底怎么定义呢?
作为一名银行人应该坚持“遵守道德”、“遵纪守法”、“勤勉尽职”、“保守机密”、“公平竞争”等合规要求。
每一名员工都应以依法合规经营为根本标准,主动合规,营造浓重的合规气氛,让合规成为企业文化的一局部。每一名员工都应掌握与其工作职责相关的规章制度,积极主动地识别和化解合规风险。每一名员工都应实在承当与其工作岗位对应的合规责任,对其岗位经营管理活动的合规性负责。
一、要培养合规意识,端正经营思想,抓合规文化教育。要充分认识违规经营的危害性,正确平衡市场开展和风险防控及合规经营之间的关系,抓内控案防,对发现的违规经营苗头,要坚决及时制止,防止形成重大风险隐患。紧抓合规文化教育,加强业务知识的学习,进步合规操作意识,开展警示教育活动,树立合规人人有责,合规创造价值,主动合规的合规文化,同时,加强对各分支机构的检查和督导力度,围绕重点工作开展风险排查,一经发现违规操作或风险隐患,必须严肃问责并催促整改,严防操作风险。
二、抓规章制度执行。在规章制度执行前,首先要有完善的规章制度机制。在经营管理活动中,规章制度先行,要有规章制度,在经营管理活动中才有执行的标准。其次员工要有意识地采取合规行为和手段,有时候我们工作中并不是缺少规章制度,而是缺乏对规章制度的执行,没有让我们的规章制度真正融入我们的经营工作中。有了规章制度,我们还必须具有主动去遵循规章制度的意识,在工作中逐步养成主动防控风险的习惯,这也是案件防控的重点。
合规经营人人有责,合规经营创造价值,为防止财产损失和声誉损失,合规经营是必然的。
银行合规心得体会10篇(篇四)
一、爱岗敬业、无私奉献
在平凡中奉献,爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神,它看似平凡,实那么伟大。从大的方面来说,一份职业,一个工作岗位,都是一个人赖以生存和开展的根底保障。从小的方面讲,比方我们农行,每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和开展的保障,也是农行存在和开展的必需。农行要开展,要在这个竞争剧烈的金融业中不断强大,立于不败之地,没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为农行人,为了农行的前途,为了农行的荣誉,做一名爱岗敬业的人,是职业道德对我们最引为用以标准行为品质,评价善恶的行为规那么。
作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德,假如路走得不对就会犯错误,就会迷失方向;假如没有德,就难于为人民效劳,就谈不上自己的事业,也就没有单位事业的兴隆,就没有个人事业的开展,也就失去了人身存在的社会价值。我如今正在从事农行工作,这是我的职业,也是我唯一的职业,自我参加工作以来,我一直从事这项职业,也一直热爱这个职业,对农行工作有浓重的兴趣和深沉的感情,所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民效劳的精神的详细表达。
讲求职业道德还必须老实守信,所谓老实就是忠心耿耿,忠诚老实。所谓守信就是说话算数,讲信誉重信誉,履行自己应承当的义务。所以通过对这次的学习,使我更深地理解到作为一个农行职工的根本、为人、言行和责任,就是自己在工作中不断地加强学习,时刻按照职业标准去要求自己,努力工作,才能使自己立于不败之地。
二、加强业务知识学习、提升合规操作意识
“没有规矩何成方圆”,身为网点一线员工,实在进步业务素质和风险防范才能,全面加强柜面营销和柜台效劳,是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员,我深知临柜工作的重要性,因为它是顾客直接理解我行窗口,起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此,在临柜工作中,我始 。 终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务,用心锻炼技能,耐心办理业务,热心对待客户。在银行业竞争日趋剧烈的形势下,我们都很清楚地意识到:只有更耐心、周到、快捷的优质效劳才能为我行争取更多的客户,赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物,更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。
加强合规操作意识,并不是一句挂在嘴边的空话。有时,总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理,在制约着我们的业务开展,细细想来,其实不然,各项规章制度的建立,不是凭空想象出来产物,而是在经历过许许多多实际工作经历教训总结出来的,只有按照各项规章制度办事,我们才有保护自已的权益和维护广阔客户的权益才能。我们 的各项规章制度正如一架庞大的机器,每一项制度都是一个机器零件,假如我们不按程序去操作维护它,哪怕是少了一颗锣丝钉,也会造成不可估量的损失,各项制度的维护和贯彻是要*我们广阔的员工严格执行,正如《违规违纪警示案例》之案例三中所提及的违规行为,假如没有柜员黄齐秦的大意未临时签退系统、没有出纳颜朝霞的随意放纵、大悟支行本身存在未按章办事让坐班主任代班,明有光一切的违规行为也就不能得逞。而事后大悟支行的纵容庇护也导致了明有光的违规行为事件的延伸。管中窥豹,时见一斑,规章制度的执行,不是*某一人来执行的,而是要一个集体互相制约、监视来施行的。
三、增强规章制度的执行与监视防范案件意识
。银行号称“三铁:“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”,银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否,取决于广阔员工对各项规章制度的清醒认识与纯熟掌握程度,有规不遵,有章不遁是各行业之大忌,车行千里始有道,对于规章制度的执行,就一线柜员而言,从内部讲要做到从我做起,正确办理每一笔业务,认真审核每张票据,监视受权业务的合法合规,严格执行业务操作系统平安防范,抵抗各种违规作业等等,做好互相制约,互相监视,不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来,我们的制度才得于施行,我们的资金平安防范才有保障。再好的制度,假如不能得到好的执行,那也将走向它的反面。不悔资料!
四、培育良好的合规文化,构建综合管理体系,建立主动合规的鼓励机制,进步合规建立程度。
合规文化重塑是评价合规管理绩效的重要标志,要研究建立先进的合规文化体系,通过加强全员合规培训,在银行内部树立诚信和正直的道德观念,同时构建业务合规制、岗位责任制和守规监视考核制三位一体的管理体系,明晰各业务流程中主要操作环节的风险
提示、准入条件、限制条件、禁入条件、预警信号、问题与危机处理等根本要求及退出条件等,使合规要求与相关业务线条、运作单元和岗位职责形成映射关系,促进经营运作与管理。
五、建立风险评估机制和举报监视机制。
商业银行应尽快建立健全和完善风险识别和评估体系,认真借鉴国际先进经历,积极运用现代科技手段,建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统,重视早期预警,认真执行重大违约情况登记和风险
提示制度,同时。要在员工中树起依法合规经营和控制合规风险的意识,必须建立举报监视机制,为员工举报违规、违法行为提供必要的渠道和途径,并建立有效的举报保护和鼓励机制。
六、 加强员工培训和学习,建立高素质的员工队伍,奠定施行合规风险管理的人力资根底。
因此,加强业务知识学习、提升合规操作意识,在当前已显得相当重要。没有规矩何成方圆”,身为网点一线员工,实在进步业务素质和风险防范才能,全面加强柜面营销和柜台效劳,是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员,我深知临柜工作的重要性,因为它是顾客直接理解我行窗口,起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此,在临柜工作中,我始终坚持要做一个有心人。虚心学习业务,用心锻炼技能,耐心办理业务,热心对待客户。在银行业竞争日趋剧烈的形势下,我们都很清楚地意识到:只有更耐心、周到、快捷的优质效劳才能为我行争取更多的客户,赢得更好的社会形象。
银行合规心得体会10篇(篇五)
近日,总行在全行组织开展合规文化建立大讨论活动,不断增强员工合规理念,强化合规意识,进步合规经营的自觉性。本人透过这次的学习活动总结了以下心得:
一合规建立务必有完善的管理制度体系,务必有不断构建合规文化宣讲教育常态机制作为根底,我们务必找出全行上下在合规管理和合规文化建立中存在的突出问题,从教育、制度、执行、监视、整改、奖惩等方面进展深化讨论,促进合规文化深化推广根植,保障全行各项业务又快又好的开展。合规建立不但是为农行,而且是为别人,更是为自我,合规是严肃的爱,是一种对每个人负职责的爱。
二我们要着力解决思想认识不到位、制度执行不到位、监视检查不到位、以信任代替管理,以感情代替原那么,理解合规约束、养成合规习惯的良好气氛,促进合规文化推广的根植。
合规文化宣讲的成功理论证明,无论做什么事,只要瞄准目的,认真抓,认真做,就能获得事半功倍。合规就像红绿灯,你遵守它,它就会保护你。很多人都认为一提到合规,就觉得受到了束缚、业务不好做了、开展也受到了影响,在理解合规管理时总会自觉或不自觉地产生这样或那样一些抵触情绪。但是我们要明确这点合规文化是立行之本,经营之本,合规与业务开展不是矛盾的、更不是对立的。合规像红绿灯一样维护着业务开展的秩序,担负着为经营管理保驾护航的职责和使命。
三在我们的身边有很多真人真事,各种案例都反映了合规建立的重要性,十次小的违规操作可能造成一次较大的飞行故障,百次较大的故障可能酿造成一次打的飞行事故,十次大的飞行事故就可能造成一次空难。这就要求我们从根上控制风险,杜绝违规操作,不给事故留下任何可乘之机。只有这样,才能保障我们的事业在合规大道上又好又快的开展。我们要经常参加一些学内控制度,创合规文化的活动,真正的使合规文化融入我们员工的日常行为,融入详细的业务活动,为全行业务实现又好又快开展奠定了坚实的合规根底。四合规文化建立是一项非常艰巨而又好处重大的系统工程,我们大家务必再接再厉,结合日常业务工作提升年活动创新工作思想和方法,把合规文化建立各项工作深化开展下去,为打造优秀大型上市银行带给强有力的合规文化支撑!
银行合规心得体会10篇(篇六)
根据省行开展“人人遵章、全行整改”的主题教育活动的精神,在分行相关部门的宣传、组织和发动下,我认真、深化地参加了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。通过这次主题教育活动,进一步进步了我的风险防范意识,强化了合规操作的观念,并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。
本人认真学习《关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省行案件防范工作整改方案的通知》文件,通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性,深化认识到违规经营,案件高发的危害性。南海“光华”案件,顺德支行账外经营案件和省行去年通报的案件再一次向我们敲响警钟,今年分行对案情的通报,使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。作为一名管理人员,我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的根本原那么,也是坚持正确的经营方向的保证,更是金融企自我开展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此,在经营管理工作中,必须做好以下几项工作,才能确保我处各项工作安康快速开展。
一、进步员工思想素质,增强员工依法合规经营的理念
加强员工的法律法规、规章制度学习,加强思想教育,这是从头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教育,使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的.普遍性,认识到银行本身就是高风险行业,必须把风险防范放在第一位,每天从自己的岗位做起,自觉遵守各项规章制度,自觉抵抗各种违纪、违规、违章行为,要铲除以信任代替管理,以习惯代替制度,以情面代替纪律,珍惜自己的职业生涯,视制度如生命,纠违章如排雷,增强风险防范意识和自我保护意识,进步标准操作,从头上预防案件的发生。
二、建立建全各项规章制度,加强内控管理
从近几年金融系统发生的经济案件来看,“十个案件九违章”有章不循,违规操作,检查不细,监视不力,实属重要根,无数案件、事故、教训,都反响出内控管理还存在一定的破绽。正是制度的不完善,才导致一些人有时机钻空子,从而给国家资金造成损失。我们应该汲取教训,不断健全完善各项规章制度,并将内控管理当作风险防范的前提条件,要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定,促进内部防范机制的强化与完善,努力做到在标准的前提下开展业务,在开展业务的同时,加强标准管理,以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进展。
x月x日,我行在xxxxxxxx会堂召开了20xx年内控暨防案工作会议。xxx行长在会上作了重要讲话。这次会议是我入行x年来参加的规模最大,形式最正式的一次会议。通过这次会议,我受益匪浅。xx行长的讲话使我对行里始终再提的依法合规经营有了更深化的认识,也引发了我对自己所在的岗位,所从事的工作的考虑。
这些案件的发生及教训在我的心灵深处引起了很大的震动,我深化领会了讲话精神,得出了如下几点体会:
一、认清形势,树立正确的人生观、价值观。
银行是一个特殊的行业,特别强调思想素质。要做一名合格的xxx银行员工,首先我们要做一个正直老实的人。xxx行长给我们讲了过去钱庄录用伙计的流程和行规。意思是说,从古至今,在银行业诚信文化是相当重要的。做一名思想素质过硬的员工,才能时刻坚守正直老实的本分,抵抗利益的诱惑及势力的威压。
二、坚持合规经营,扎扎实实地把合规工作一抓到底。
合规经营不能只挂在嘴上,夸夸其谈,喊大口号,一到真正处理业务时、在操作细节上,就把合规、制度丢在一边,草草了了,粗枝大叶,工作急躁,业务合规审查敷衍了事。十案九违规,案件的发生就是因为在这些细节上没有坚持合规操作,只是内部或是外部的有机可乘。经过数十年的经营和理论,银行的规章制度可以说是相当完善了,假如每笔业务的每个环节上的每个员工都可以按照银行的规定工作,严格执行合规要求,那么根本就无机可乘。所以要防范案件,关键在于要把合规落实到位。千万不能感情代替制度,盲目信任,心存幸运,把制度弱化,使制度形同虚设。
三、进步全员防案的警觉性。
我们有些同志认为,只要自己管好自己不违规,不犯法就行了。岂不知我们周围存在坏人,他们是无孔不入的,但xxx和xxxx的案子不就发生在我们周围吗?所以我要进步我的警觉,对照自己的职责进展反思。严格按照规章制度工作,不能因为这是我熟悉的同事、我们自己行的内部员工就放松了警觉,要一视同仁,严格执行制度。
四、认真学习“xxxx”,“xxxxx”的内容和要求。
明白违规的严重性质;澄清违规就要问责的认识;业务开展要在安康、合规的前提下进展,不能打着业务开展的幌子进展堂而皇之的违规;抛弃幸运心理确保每一笔业务都合规;学会保护自己,结实树立“人情信赖不能代替制度”的从业观念,保护好自己,保护好自己的同事。
案件发生的教训是深化的,我们应当结实地树立合规意识,严格遵守各项规章制度,更应当树立信心,不断地学习和掌握各项专业知识和技能,以饱满的热情投入到xx行的事业中。
银行合规心得体会10篇(篇七)
在市行召开“守规矩、防风险、建立合规银行”的专题会后,我深化学习了省联社党委书记、理事长李亚华同志的重要讲话精神,深化认识到在当前经济金融形势下我们面临的七大风险,深化领悟到做为一名党员干部必须严守五个规矩,深化理解了我行转型开展为“三大银行”的新目的。这份报告高屋建瓴,主题鲜明,目的明确,是今后一个时期我们全省农商行转型开展的明灯和方向,使我受益匪浅,精神振奋,信心百倍。
一是严守规矩,提升党性。作为一名效劳基层的党员干部,我遵守党的政治纪律、政治规矩;维护组织的各项纪律要求;做到心中有戒、廉洁奉公;带头践行社会核心价值观,树立崇高道德追求。我会以身作那么,带着熊口支行的全体干部员工坚决服从市行党委领导,不折不扣贯彻落实市行党委各项决策部署。
二是防控风险,查漏补缺。加强风险防控,坚守不发生系统性风险底线,是全省农商行面临的重要任务。结合熊口支行的实际情况,我行将从信誉风险、操作风险、案件风险等方面仔细挑选比对现阶段存在的风险破绽,查漏补缺。严把大额增量贷款准入关和大额风险贷款处置关;加强一线操作人员的业务培训,严格执行操作风险防控十三条,标准业务操作行为;加强案防教育,进步案防工作的针对性和有效性。
三是抓好合规,改革创新。这次在专题会上提出的“三大银行”目的,不仅是省联社领导通过深化调研和汲取经历提出的正确决策,更为我们今后的工作指明了方向,绘画了蓝图。这一目的将合规文化与银行建立严密结合,从责任、合规、智慧三方面着手塑造出一个更有担当、更标准和更创新的银行形象。这一工作的重中之重就是抓好合规建立,让合规意识潜移默化在每个干部员工的内心。
在今后的工作中,我会在行内开展多种形式的合规教育,积极响应市行组织的合规主题征文、合规知识考试、合规主题演讲等活动,带动全体员工全身心参与,深化全体员工对合规政策、合规意识、合规职责和合规理念的理解,充分认识到个人和单位的生存和开展都离不开合规,让合规成为全体员工共同承受、共同遵守、共同维护、共同追求、共同信仰的思想行动自觉,争做人人、事事、时时、处处合规的银行,为潜江农商行的开展做出积极奉献。
银行合规心得体会10篇(篇八)
为打造农村信誉社成为优秀大型上市银行,总行在全行开展“合规文化建立大讨论”活动,坚持以合规管理促经营、以改革创新促开展,围绕影响全行管理过程中得质量、程度、效能的关键环节和重点领域,长短结合,标本兼治,持续优化制度流程,创新管理工具,完善管理机制,强化信息支撑,进步全行员工素质,提升管理科学化、精细化和信息化程度,进一步增强农村信誉社市场竞争力、风险控制力和价值创造力,为打造优秀大型上市银行提供坚强的保障。
合规文化大讨论,是落实“根底管理提升年”活动,不断增强合规管理根底的重要环节。开展合规文化大讨论,就是针对合规管理中影响农村信誉社根本面最直观、最突出的问题进展深化的讨论分析^p ,让新型的合规文化理念深化人心,是我们真正明白只有深化开展合规文化大讨论,将合规管理理念浸透到业务经营全过程,努力做到时时合规、事事合规、处处合规,才能有限防控风险,降低案件发生;只有深化开展合规大讨论,引导我们树立全新的合规文化理念,才能深化推进合规文化建立,进而将“根底管理提升年”活到落到实处,从肯本上增强合规管理根底,确保农村信誉社稳健经营、长治久安和科学开展。
一、加强合规文化教育,是进步经营管理程度的需要。
开展合规文化教育强化学习进步树立农村信誉社良好形象。开展合规文化教育活动对标准操作,杜绝违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面,要统一各级领导对加强合规文化教育的熟悉,使之成为企业合规文化建立的倡导者,筹划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会,各种新事物不断涌现,新业务、新知识更是层出不穷。形势的开展要求我们不断加强学习,全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识,不断更新知识构造,努力进步综合素质,更好地适应全行业务提速开展的需要。认真履行岗位职责,要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习,不断进步自身的综合素质,增强明辩事非和拒腐防变的才能,做到在大是大非面前立场坚决、头脑清醒。同时,要进一步端正经营指导思想,增强依法合规审慎经营意识,把我行各项经营活动引向正确轨道,推进各项业务安康有效开展。
要在我行内部大兴求真务实之风,形成讲实话,报实情,出实招,办实事,务实效的经营作风,营造良好的经营环境,提升治理程度,严明纪律,严格责任,狠抓落实,严格控制各类道德风险、经营风险和治理风险,维护和提升农村信誉社形象。一方面,要进步全体员工对加强企业合规文化教育的熟悉,员工是企业合规文化建立的主体,又是企业合规文化的理论者和创造者,没有广阔员工的积极参与,就不可能建立好优良的合规文化企业,更谈不上让员工遵纪守法。要集中精力做好业务的指导和培训,力求到达综合性、系统性、专业性、实用性、提升性,使农村信誉社员工队伍的综合素质在原有根底上再上一个等级。通过系列活动,使全体员工正确把握企业合规文化建立的真正科学内涵,自觉地融入到企业的合规文化建立中去,增强内控治理意识,狠抓根底治理,促进依法合规经营。
二、加强合规文化教育,是建立农村信誉社长效开展机制的需要。
企业合规文化教育建立是一项工程浩大的系统性工程,不是一朝一夕就能建成的。要合理确定开展目的,在一个时期内要有一定的规划目的,最终建立适应企业长远开展的机制。从我行来看,他应该包括企业精神、价值观念、企业目的、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容,形成有自已特色的文化经营理念。首先要采取走出去、请进来等形式,通过学习、交流、研讨使全体员工熟悉到农村信誉社应如何开展,员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作,与别的员工相比差异有多大,应如何改良;在XXX银行这个大家庭中自已是什么角色,自已出了多少力,对农村信誉社的改革与开展有何建立性意见。要通过人生观、世界观、价值观培育,以此建立我行的合规文化,进而进步农村信誉社的凝聚力、核心竞争力。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来,加强对易发不正当交易行为和商业贿赂的业务环节的分析^p 研究,突出重点,有的放矢地开展专项治理,果断纠正经营活动中违背商业道德和市场规那么,影响公平竞争的不正当行为,依法查处商业贿赂案件。要通过开展教育活动,鼓励员工检举违纪违法的人和事,提供案件线索,推动案件专项工作深化开展,进步企业合规文化。最后要结合工作实际,认真开展标准化效劳,按照总行各项规章规定中的条款,对一些细节问题、难点问题要进展专项学习。对当前的业务经营和柜台效劳形势,认真总结和细分客户群体和业务需要,整合有限资,对存在较大矛盾和效劳困难的效劳焦点要集思广益,翻开思路,不断创新效劳方式,以最大的限度满足客户需要,提升企业合规文化精华。
三、加强合规文化教育,是进步农村信誉社经济效益的需要。
加强合规文化教育的主要目的,是通过进步企业的凝聚力、向心力,降低文化经济资本占用,实现企业效益的最大化。工作中,要掌握各项规章制度。要始终把制度掌握放在突出位置,注重用制度来约束自己的操作,用制度标准日常自己的行为。结合工作实际,熟悉掌握一系列规章制度,坚持用制度来标准业务经营过程,确保有章可循,实在堵住各种破绽,防止违规行为的发生,确保每一个环节都不出现问题。
“合规文化大讨论”的学习,是我更加认识到“建立岛城一流现代商业银行”的重要意义,深化开展“合规文化建立大讨论”,引导我树立全新的合规文化理念,为促进农村信誉社开展做出自己应有的奉献。
银行合规心得体会10篇(篇九)
有这么一个故事:在一个炎热的夏日,一对母子骑车走在宽旷的街道上,空气中和脚底下不时传来阵阵热风,实在炎热难耐,于是加快了速度,真恨不得立即回到舒适凉爽的家中。
可是,街口的红灯却不择时机的挡住了她们的去路。她们立即停在了路口,因为母亲知道儿子平时最讨厌闯红灯的人,所以她们渐渐的等待绿灯亮了再往前走。
这时候,后面又过来一个行人,他很惊讶的看了她们一眼,闯红灯过去了,那意思就好似在告示她们:没有车辆、没有行人、没人看见,干吗不过去呢?
儿子冲他的背影悄悄说:“怪不得我们国家的交通事故多,有交通规那么大家不去执行,就这人的素质,真给我们国家丢人!”
是呀,交通规那么既然制定了,我们每个人都应该严格的去遵守去执行,为了自己的平安,为了家庭的幸福,为了国家的制度!
记得有一年,一个朋友从德国回来,讲述了一件他印象深化的事情:那天他步行走到一个十字路口,也是赶上了红灯,德国朋友很自然的停下脚步,可是其中一位中国朋友看看四周没有车辆经过,就直接闯红灯过去了,当时德国朋友很惊讶,就问中国翻译,是不是中国的交通规那么制定了可以不执行呢?当时翻译很为难的给他解释,也许那个人是色盲吧,他分不清红绿灯!回来后他一有时机就教育人们,我们中国如此强大,知识教育方面从不落后于西方国家,但一些人的思想素质确实有待于进一步进步,自觉性也应该加强,否那么我们立足于世界就没有威信可言,会被外国人耻笑。 是呀,俗话说:“没有规矩,不成方圆”!一个国家要强大,要开展,就要制定一套行之有效的制度,就要大家去遵守,去执行,大家的行为就要合规,这样,我们的国家才能更好的开展。同样,合规对于我们行也具有特别重要的意义。商业银行要实现稳健可持续开展,就必须讲合规,必须以合规经营和合规性监视检查为根底。商业银行的事业要开展,就要遵守国家法律法规和监管规定、遵守系统规章制度,确保法律法规和各项规章制度的贯彻落实,只有各方面合规了,才能保证商业银行的资金平安,才能保证各项业务安康的开展,才能保证商业银行在剧烈的竞争中立于不败之地。 银行经营管理中的风险控制,离不开合规合法的业务决策和操作行为。银行资金损失和各种金融案件的风险,不仅与违规相伴,而且与违规俱增。监管机构不坚持抓合规监管,就不能成为有效的监管机构。商业银行不以合规经营和合规性监视检查为抓手,就无从落实风险管理。当前,银行业竞争日益加剧,各种不法分子千方百计利用各种手段乘机牟取不正当利益,他们看准了有些银行员工有章不循的破绽,乘机骗取银行资金,给银行造成的不仅是资金上的损失,更重要的是声誉上的损失,这样的案例不胜枚举。所以,只有控制和管理这些风险才能增加收益,这也是合规风险管理文化的核心理念,是银行开展的一个重要标志。当然,我们首先要知道哪一类风险会给我们带来收益,哪一类不会带来收益。比方,操作风险,出了案子,就没有任何收益,法律风险也一样,对这两类风险我们要坚决杜绝。
作为商业银行,应该深深认识到:“合规人人有责、合规创造价值”,要让合规文化的理念真正在全行深化人心,落实到我们每位员工的详细行动中,从点滴做起,从根本业务做起,在思想上重视,在行动上支持,在工作中严格要求自己,全员参与,进步整体素质,长期不懈的坚持下去,处处合规,时时合规,事事合规,扎扎实实地做好各项根底工作,确保商业银行事业安康顺利开展,继续发扬光大!
银行合规心得体会10篇(篇十)
根据分行开展“行为管理我尽职”大讨论活动的精神,在内控合规部门的宣传、组织和发动下,以及在xx支行全体员工讨论下,我认真,深化地参加了此次大讨论活动。通过此次活动进一步强化了我的合规操作的观念,进步了风险防范意识,并且明晰了岗位的责任。
本人认真学习了《xx市分行“行为管理年”工作施行方案》精神,以及《进一步加强员工行为管理的方案》文件,通过学习和大讨论进一步认识到依法合规经营对银行经营管理的重要性,深化认识到违规经营的危害性。以下是我在学习相关内控文件及大讨论后的几点心得体会。
一、进步个人思想素质,增强合规经营理念
加强个人思想教育,加强个人法律法规和规章制度学习,从头上杜绝违规违章行为的发生。加强对员工的风险防范教育,使每个人都认识到银行经营风险的普遍性,银行是高风险行业,必须把风险防范放在第一位。网点 期开展规章制度的学习,利用身边违规违章案例进展现身说法,让网点内每位员工保持清醒的头脑,自觉抵抗腐朽思想的侵蚀。我们要每天从自身出发,从自己的岗位做起,自觉遵守各项规章制度,自觉抵抗各种违法,违纪,违规,违章行为。要铲除以情面代替纪律,以信任代替管理,以习惯代替制度。我们应该视制度如生命,纠违规如排雷,珍惜自己的职业生涯,增强自我保护意识和合规经营理念,做到合规操作,进而从头上预防案件的发生。
二、加强合规文化教育,更新经营效劳意识
加强合规文化教育,是进步经营管理程度的需要。网点 期开展合规文化教育,可以有效地遏制违法犯纪,防范案件发生,标准操作行为。加强合规文化教育,进而进步企业的凝聚力、向心力和战斗力,降低金融风险,进步网点的效益。一方面,加强各级领导对合规文化教育的认识,使之成为网点合规文化建立的倡导者,筹划者,推动者,理论者,形成上行下效的良好场面。只有端正经营指导思想,增强依法合规经营意识,网点的各项业务才能安康长效的开展。另一方面,当今社会新事物不断涌现,新知识,新业务更是应接不暇。新形势下要求我们不断地加强学习,不断地更新知识构造,努力进步综合素质,更好地适应建行高速开展的业务。我们更要注重政治理论、法律法规和金融业务等专业知识的学习,增强抗腐防变和明辨是非的才能。
三、落实精细化的管理,树立正确银行经营
落实精细化的管理,是进步经济效益的需要。网点内要施行网格化管理机制,网格管理员和成员明确一张任务清单,每位成员建立一份合规档案。促使网点员工从“被动控”到“主动管”转变,促进网点形成责任共同体,进而提升网点的治理程度,到达正确的经营形式。网点要建立健全的内控合规制度,用制度标准日常行为,用制度来约束人。确保业务经营过程中有章可循,确保每一个环节的不出现问题,让平安性,流动性,效益性始终贯穿于整个经营过程。
我相信每个人在思想形成合规经营的意识,在行为管理上尽责,这样才能助力新金融的开展。
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