2023年守规矩防风险建设合规银行心得体会范文（精选6篇）
守规矩防风险建设合规银行心得体会1作为一个人，我们都本能的渴望生活的幸福美满，万事顺意。作为一名x行人，我们幸福的源泉就是如何在瞬息万变的经济大潮中去创造良好的效益，同时防范和规避风险。多为国家和企业做贡献。道路有两条：只有努力发展业务，才能创造可观的经济效益只有努力去建立适合企业发展的合规文化，才能更好的防范和规避风险。业务发展和合规文化，就像鱼水之情，鱼儿离不开水，没有鱼儿，水便也失去了应有的灵性和活力。因此业务发展离不开合规文化。他们相辅相成，缺一不可！
所谓的合规文化，顾名思义，就是凡事合乎规则和常理。放在企业的文化建设中，它还有更深沉的内涵和外延。现在在我们银行业中有存在这样一些现象。表现为：一些地方仍存在重业务拓展，轻合规管理的做法，为完成短期的任务和经营目标，注重市场营销和拓展，忽视业务的合规管理，有的不惜冒着违规操作的风险，以实现短期目标和任务，忽视合规经营风险一些单位有章不循，不执行内部管理规章制度和操作流程的现象突出，虽然大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上，其深层次原因是操作人员合规守法意识欠缺，反映出肤浅和缺失，没有渗透到日常管理和决策中。这需要我们x行人警惕！
如今，经济在飞速而迅猛的发展，也带来了诸多问题和风险。以利益最大化为目的，不遵守商业游戏规则的行为，屡屡发生。曾几何时那高悬于公堂之上的“合规文化”在利令智昏的灰尘里，成为仅供观赏的卷轴。在我们银行界，有很大一批曾经忠实奉献的干部，没有经受住诱惑而不惜违纪违法，将自己钉上人生的耻辱柱，让自己和国家蒙羞蒙耻。还有其它发生在我们身边的许多案例，都在令人扼腕的一次次给我们敲响警钟。时刻刻刻提醒着我们，必须建立合规文化，并矢志不渝的去遵守和实施。
有一句名言，叫做思想有多高，心就能走多远。一种好的思想文化，对于行动，意义之深不容置疑作为我们每一名x行人，都应该看到，如果没有心境上的淡泊、宁静，就没有行动上的明志、致远。如果没有以合规文化为先导，稳健经营就没有立足点也更没有内控管理可言。工作总结所以，建立合规文化，是我们规范操作行为之必然，是提升管理水平之必然。
目前，我们正在打造一个全新的x行，不讲合规，想到那干到那，靠拍脑袋决策是没有出路的。也是没有财路的，从某种意义上讲，合规也是效益，合规也是生产力，培育合规文化是保证合规经营的长效机制、治本之策，是有效防范化解各类风险，实现持续健康发展的内在要求，是完善x行全面风险管理，健全有效内控体系的重要基础，是x行实现战略转型、提高发展质量、持续稳健经营的重要保障。
为此：
一要从我们领导层做起，从根本上消除无所谓、捆手脚、放不开等错误观念，法律和上级文件规定严格禁止的事项，就要严格遵守，不能以“改革”的幌子踏“雷区”。对没有明文规定的，要充分利用，大胆的试，大胆地闯。同时要教育全体员工进一步增强法治意识、制度意识，从正确的导向和良好的习惯抓起，培养合规文化意识，其中领导者的示范作用就是一种导向，个人简历是一种潜移默化的教育方式。
二要重视合规文化的培训，要将合规文化建设，同职业化精神、行业特点、企业文化塑造等有机地结合起来，搞好规划，潜心研究，并付出实践。要加强学习，从服务礼仪、服务技巧等最基本的东西学起、做起，把创优服务与合规经营的关系理顺，形成规定动作、示范动作，把优质服务贯穿于x行的整个业务活动和领域，把合规文化建设贯彻于x行每个员工的整个职业生涯，把合规文化理念扎根于整个x行的管理与决策之中。
三要搞好风险关口前移，逐日排查，逐月分析，随时排除和堵塞各种隐患和漏洞，以防患于未然，练就驾驭各种风险的本领。
四要抓保障。要加大辅导和督查力度，加大问责力度，严禁我们的工作人员违规经营，加大处罚力度，增大违规成本，使合规者得益，违规者受损，以达到令行禁止，确保合规文化建设落到实处。
合规文化是是我们x行企业文化的延伸，是需要我们全体x行员工认同和遵守的经营理念、价值观念、职业道德行为规范的总和，是该企业行业化、个性化的具体体现。就我们x行系统来说，概括地讲。作为就是十二个字，即“敬业、守纪、规范、务实、和谐、创新”我们经营者和管理者，就是围绕这十二个字把它细化、量化、具体化、形象化，进而形成一种信念、一种理念、一种意识、一种精神、一种文化。因为合规文化对企业生存与发展的至关重要。一个没有经营思路的企业缺乏灵气，一个没有经营活力的企业缺乏人气，一个没有文化底蕴的企业缺乏底气。
我作为一名x行人心得体会，一个经常与客户和社会打交道的x行基层网点负责者，更应该理解基层银行网点合规文化建设的重要意义和作用，把握其实质和内涵，不抱怨，不放弃，不气馁从身边的点点滴滴小事做起，从本职工作做起，虚心学习是我唯一的选择，努力工作是我唯一的目标，踏踏实实做人，本本份份做事，不贪慕虚荣，不贪图享受，不断提高自身政策理论水平和业务素质，用自己的实际行动，用高尚的人品和操守，用实实在在的人生，来为银行基层事业贡献自己一份微薄的贡献。我相信，平凡的一滴水也会折射出太阳的光辉，平常的一块砖也会垒起万丈高楼。
__银行合规文化建设是以x行员工为载体而存在的，是x行企业精神的综合反映，是x行企业核心竞争力的外在体现，关系到我们x行的兴衰成败。我们x行人一定要爱岗敬业，以行为家，作为各级领导，也要关心信合员的工作和生活，帮助他们解决实际困难，消除后顾之忧，使我们x行员工都能认同合规文化，对合规文化有认同感和归属感，从而自觉地把x行事业当作自己的事业，树立主人翁责任感。
相信在经济全球化、办公自动化、业务信息化、各行各业竞争激烈的今天，我们x行员工，不论你在那个岗位，那个地方，只要不断学习，努力充实提高自己，不断适应企业合规文化的形势，肩负起自己的责任，积极进取，奋发向上，一定能有更辉煌的明天！
守规矩防风险建设合规银行心得体会2近日，市行组织我们学习了省联社党委书记、理事长李亚华同志在全省农商行“守规矩、防风险、建设合规银行”红安学习班上的讲话材料，李理事长的讲话高屋建瓴，我感触颇深，结合自身实际，谈两点感受。
一、守纪律、讲规矩，做好表率
作为一名党员，我深感光荣，也为如何在工作中充分发挥“关键少数”作用有所压力。李亚华书记明确提出每一位员工特别是党员干部一定要守规矩，这是建设合规银行的前提，也是我行平稳发展的基石。所以，我作为党员干部，一定要带头学习提高、带头贯彻落实，一级做给一级看，一级带着一级干，努力当好“守纪律、讲规矩”的标杆。
1、要加强学习不糊涂。
“欲知平直，则必准绳；欲知方圆，则必规矩。”党90多年的奋斗历程充分证明，守纪律、讲规矩作为我们党一贯坚持的优良传统，是我们党的一大政治优势，更是我们的事业不断从胜利走向新的胜利的可靠保证。作为支行行长，我更应当加强学习、不断提高，在守纪律、讲规矩上走在前列、做出表率，决不能糊里糊涂、敷衍了事、含混过关。在具体学习中，既要认真学习党规行业规章工作纪律的规定和要求，又要领会把握这些纪律规定蕴含的深刻内涵。把各项规矩的学习延伸到今后的工作生活中，与具体实践联系起来，外照内省，时时勉励、处处警醒，真正把规矩刻记在心坎上、印在脑海里、做在行动中。
2、要贯彻执行不走样。
守纪律、讲规矩，核心是要对党忠诚、立场坚定。这次讲话中明确指出，作为一名党员干部，就要坚定自觉地在思想上政治上行动上严守规矩：严守政治纪律，坚定地听党话、跟党走；严守组织规矩，坚决遵守、维护组织纪律；严守工作规矩，坚决遵守法律法规工作纪律；严守廉洁规矩，坚决抵制以权谋私利益输送；严守道德规矩，坚持道德底线做到洁身自好。要增强政治意识、大局意识，要旗帜鲜明地拥护党组织和省联社的方针政策，坚定不移地执行省联社的决策部署，不折不扣地落实省联社的任务要求，不置疑、不折腾、不变通、不走样。
3、要时刻牢记不触线。
党员干部作守纪律讲规矩表率的核心，在于带头严格守纪律讲规矩，要求别人做到的自己带头做到，要求别人不做的自己坚决不做。我们既要坚决遵守明文规定的党章、党纪、国家法律、行业规章、工作纪律，也要自觉执行我党在长期实践中形成的约定俗成、行之有效的优良传统和工作惯例。要将党纪国法行规内化为心中的“戒尺”，让纪律观念和规矩意识在心中牢牢扎根，不越政治底线、不碰法律红线、不踩政策边线，自觉做到心中有党、心中有民、心中有责、心中有戒。要把“守纪律、讲规矩”作为干事创业的基本遵循，在纪律和规矩的框架下真抓实干、敢于担当，不推诿、不退避、不懈怠，有力有序推进各项工作。要管住“小事”、守住“小节”，将纪律养成渗透到点点滴滴之中、融入到日常工作生活之中，坚持用“显微镜”查问题，用“放大镜”看危害，用“多棱镜”找根源，消除隐患、固本清源，使严明纪律、严守规矩成为一种责任和习惯。
二、讲合规，防风险，加强内控
作为一名支行行长，完成市行下达的经营任务是我的首要目标，而牢固树立合规经营理念，加强内控、防范风险就是常态化目标。要建设合规银行，就要从建设合规支行开始，这就需要我们一方面要自觉遵守法律法规和各项规章制度，坚决维护相关规章制度的权威，保证规章制度的落实，另一方面要抓好风险点的排查等工作，及早采取措施，消除隐患。
1、增强大局意识。
古语有云：“自古不谋万世者，不足谋一时；不谋全局者，不足谋一域。”顾全大局，是我们应有的工作态度。做好合规工作，就要做到局部服从全局，形成统一意志，引领统一行动。当前，金融业面临的挑战越来越多，形式越来越恶劣，这对我行经营持续运行的影响将越来越明显，保持经营平稳较快发展面临诸多困难和挑战。为此，我们更应该坚守合规这一底线，每个员工都要自觉把本支行的工作放到大局中去认识、去定位，想问题、作决策、抓工作都要从大局出发，做到把握大局、服务大局、推动大局。
2、增强忧患意识。
“生于忧患，死于安乐”。在发展面前增强忧患意识，既清醒地看到面临的困难和风险，又善于把握挑战和机遇，从而不断增强使命感、责任感，以高标准、严要求来衡量自己的工作，为建设合规支行奉献自己的一分力。目前，市场经济发展百花齐放，金融业更是竞争激烈，如何有效的防控市场风险和操作风险就是支行在日常经营中所面临的最大问题。审慎经营、合规管理，这就需要时刻保持警惕，规避不必要的错误，防范风险于未然。
3、增强责任意识。
有没有强烈的事业心和责任感，能不能忠于职守、尽职尽责地做好每一项工作，直接关系到支行的发展，直接关系到整个农商行的稳定发展的大局。作为支行行长，只有增强责任意识，才能集中精力，才能凝聚人心、凝聚力量，才能创造一流的业绩；反之，如果责任意识不强，就可能对发展不利。强化责任意识，着力建立健全工作问责制度，将检查常态化。定期排查员工行为，进行现场检查与非现场检查、重点检查和抽查相结合，把内控作为每一个员工的基本职责去履行，才能让风险防范意识深入人心。
守规矩、防风险、建设合规银行，这是我行一直坚守的目标，更是一个长期工程，为了达成这个目标，每个员工都必须努力。所以，我将从自身做起，做好党员表率，加强内控管理，为合规银行的建设贡献一份力！
守规矩防风险建设合规银行心得体会35月24日，市行组织中层干部学习了省联社李亚华理事长在红安学习班上所作的“守规矩、防风险、建设合规银行”党课报告，让我耳目一新，受益匪浅。李理事长用通俗易懂的文字、古今中外的案例以及自我解剖的勇气，对全省农商行当前工作中存在的问题及以后工作的思路指明了方向，极大地鼓舞了全省农商行广大员工的斗志。
一、统一思想是做好工作的保障
李亚华理事长的报告从五个方面，对全省农商行人阐明了统一思想的重要意义：全面落实中央维护国家金融安全精神的需要；全面落实省委、省政府抓好金融安全工作的需要；全面落实中央和省委关于加强国有企业党的建设工作要求的需要；全面落实监管措施的需要；全面落实省联社党委工作部署的需要。
二、遵守规矩是做好工作的基础
古人云：没有规矩，不成方圆。守规矩是全省农商行员工最基本的要求，更是金融从业人员必须遵守的底线，特别是党员干部绝不能凌驾于规矩之上。具体要遵守以下规矩：
一是要遵守政治规矩，即与党中央保持高度一致。对不遵守政治规矩的，轻则断送政治前途，重则断送身家性命。
二是要遵守组织规矩，即个人不得对抗组织。对不守组织规矩、自我膨胀、蔑视组织的，必然受到组织处理。诸如戴季英、衡阳市破坏选举案等。
三是要遵守工作规矩，即以制度为准绳。每个领导干部一定要敬畏制度，敬畏规矩，不得任性。
四是要遵守廉洁规矩，即不得以权谋私。古人云：无欲则刚。一旦私欲膨胀，将会害人害已。同时告诫每一位农商行员工，千万莫伸手，伸手必被捉。
五是要遵守道德规矩，即要有自我约束力。一旦突破道德底线，就会毫无廉耻，就会疯狂。诸如《人民名义》中的公安厅厅长祁同伟、省委副书记高育良等。
三、防范风险是做好工作的前提
李理事长从当前全省农商的各项业务发展逐一阐述，指出防范风险是全省农商行面临的重要任务，主要从七个方面进行了阐述：
一是要防范信用风险；
二是要防范市场风险；
三是要防范操作风险；
四是要防范流动性风险；
五是要防范案件风险；
六是要防范股东风险；
七是要防范声誉风险。
四、合规建设是做好工作的必然
合规建设即是要营造人人合规、事事合规、时时合规、处处合规。只有全行上下人人从我做起，从工作中的细节做起，我们的事业才会蒸蒸日上，稳健有序发展。同时对合规建设提出了具体的要求：
一是抓好风险管理；
二是抓好制度建设；
三是抓好操作指引建设；
四是抓好合规文化建设；
五是抓好大额贷款风险评估和不良资产处置机制；
六是抓好制度进系统；
七是合规银行试点；
八是抓好合规教育建设；
九是抓好专项检查治理；
十是抓好宣传造势；
十一是抓好考核奖惩。
五、人事管理是做好工作的关键
万事由人做，万事人优先。只有用好人、管好人，一切工作才有可能，否则也是纸上谈兵。对如何用好人、管好人主要从四个方面进行了规划：
一是优化员工招录机制；
二是建立上派下挂机制；
三是建立干部智慧考评机制；四是完善退岗管理机制。
六、如何做一个对党忠诚的人
对党忠诚具体到每个人时，我们应该怎么做，李理事长给出了具体的答案，那就是：
一是要带头；
二是要讲政治、讲大局、讲原则、讲团结、讲务实、讲担当、讲纪律、讲规矩。
七、当前意识形态工作应做什么
一是加强理论武装；
二是严格工作责任制；
三是加强主流思想引导；
四是排查意识形态风险点；
五是把思想问题和实际问题结合起来；
六是强化工作考核问责。
守规矩防风险建设合规银行心得体会4通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性。南海“光华”案件，顺德支行账外经营案件和省行去年通报的案件再一次向我们敲响警钟，今年省联社对案情的.通报，使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。我深知依法合规经营是金融经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此，在工作中，必须做好以下的工作，才能确保我处各项工作健康快速发展。
一、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念
加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和金融经营风险的普遍性，认识到信用社本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。
二、建立建全各项规章制度，加强内控管理
从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应该吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。使各个从事不同岗位的员工从自身岗位上找工作漏洞，提出合理建议，为完善内控管理提供了重要依据。
依法合规经营，加强内部管理，并不是三言两语就能说得清楚，也并非一个人的能力就能做好，作为员工就应尽职尽责，做好本份，要深刻认识到开展“开展合规建设年”活动的意义，从每一个员工做起，从自身的工作做起，认真做到依法合规。做到常在河边站，就是不湿脚。做到警钟常鸣，八小时内约束自己，八小外也要警醒自己。
守规矩防风险建设合规银行心得体会5在市行召开“守规矩、防风险、建设合规银行”的专题会后，我深入学习了省联社党委书记、理事长李亚华同志的重要讲话精神，深刻认识到在当前经济金融形势下我们面临的七大风险，深刻领悟到做为一名党员干部必须严守五个规矩，深入了解了我行转型发展为“三大银行”的新目标。这份报告高屋建瓴，主题鲜明，目标明确，是今后一个时期我们全省农商行转型发展的明灯和方向，使我受益匪浅，精神振奋，信心百倍。
一是严守规矩，提升党性。
作为一名服务基层的党员干部，我遵守党的政治纪律、政治规矩；维护组织的各项纪律要求；做到心中有戒、廉洁奉公；带头践行社会主义核心价值观，树立崇高道德追求。我会以身作则，带领熊口支行的全体干部员工坚决服从市行党委领导，不折不扣贯彻落实市行党委各项决策部署。
二是防控风险，查漏补缺。
加强风险防控，坚守不发生系统性风险底线，是全省农商行面临的重要任务。结合熊口支行的实际情况，我行将从信用风险、操作风险、案件风险等方面仔细筛选比对现阶段存在的风险漏洞，查漏补缺。严把大额增量贷款准入关和大额风险贷款处置关；加强一线操作人员的业务培训，严格执行操作风险防控十三条，规范业务操作行为；加强案防教育，提高案防工作的针对性和有效性。
三是抓好合规，改革创新。
这次在专题会上提出的“三大银行”目标，不仅是省联社领导通过深入调研和汲取经验提出的正确决策，更为我们今后的工作指明了方向，绘画了蓝图。这一目标将合规文化与银行建设紧密结合，从责任、合规、智慧三方面着手塑造出一个更有担当、更规范和更创新的银行形象。这一工作的重中之重就是抓好合规建设，让合规意识潜移默化在每个干部员工的内心。
在今后的工作中，我会在行内开展多种形式的合规教育，积极响应市行组织的合规主题征文、合规知识考试、合规主题演讲等活动，带动全体员工全身心参与，深化全体员工对合规政策、合规意识、合规职责和合规理念的理解，充分认识到个人和单位的生存和发展都离不开合规，让合规成为全体员工共同接受、共同遵守、共同维护、共同追求、共同信仰的思想行动自觉，争做人人、事事、时时、处处合规的银行，为潜江农商行的发展做出积极贡献。
守规矩防风险建设合规银行心得体会6银行的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设，必将为我行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证。
一要加强自身道德修养。
“思考方式决定行为和成就。”必须让合规的观念和意识渗透到自己的血液中，渗透自己的岗位、每个业务操作环节中，重操守、讲合规、促案防，在开展日常业务工作时能够遵循法律、规则和标准；强化法纪意识，强化奉献意识，加强自身修养，学会心理调控，不盲目与人攀比，防微杜渐，面对各种诱惑保持高度的警觉性；正确处理好个体与社会、个体与个体利益得失的矛盾；树立正确的人生观和价值观，强化集体意识，珍爱集体荣誉。
二要监督别人。
不轻易相信别人，留心观察身边人，善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。
三要严格用制度来管理。
制度执行时要避免“以信任代替管理、以习惯代替制度、以情面代替纪律”等不良现象，强化规章制度的执行力，以扭转职责不清、责任落实难的状况，形成事事都有明确合规守法的工作标准、处处都有严格的合规经营纪律约束，对日常合规操作管理工作中发现的问题要追究责任，该处罚的坚决进行处罚，使依法合规操作成为全行员工的自觉行为。
四要监督管理到位。
完善业务发展与合理管理并重的绩效考核办法，建立风险防范的监督机制。
其一是将合规经营落实情况考核纳入业绩考核指标体系，并作为衡量各单位工作绩效的指标之一，使其和领导业绩、员工收入紧密挂钩。
其二是建立奖罚并重的专项考核激励机制。对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者给予保护、表扬或奖励；对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的，予以免责或从轻处理；对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者，要按照规定给予处罚，追究责任。
其三是建立沟通制度。制度不是放在案头的装饰品，它需要管理人员经常地向员工宣讲，不厌其烦地沟通、解释、提醒，制度才能得以执行。
其四是建立合理化建议制度。通过开展“合理化建议活动”，充分发挥员工的智慧，重视他们的意见，给他们发现问题、提出解决问题的机会，引导他们提出改善业务操作、防范风险的合理化建议，凡是自己提出来且受到重视并在实践中得以运用的建议，员工自然会铭记在心，自觉执行。
总之，我们每名员工都要把“诚信、正直、守法、合规”的理念牢记，将“合规人人有责，合规创造价值”的经营理念根植于心，争做遵规守纪的中行人，为实现中国银行持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量！
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